Что делать жертве мошенничества?

[Maxim K.]

Сам стал подозревать, что стал собственно жертвой мошенничества. Предыстория.
Увидел как-то объявление о работе, связался с человеком с Украины, он представился представителем компании программистов из Киева. Продают программы, довольно двно в бизнесе, но нужен им человек для открытия счета в США. Ну и клюнул на удочку, расписано было все довольно безопасно, продажи софта обещали на почти 10 тысяч доларов в месяц, от меня требовалось улаживать все контракты с мерчант счетами, отвечать на телефонные звонки и делать рефанды тем, кому не понравился товар, либо чья кредитная карта была зачарджена по ошибке. Через месяц было заработано почти сколько было обещано -окола 8 тысяч, им конечно была отправлена их часть, и отложена часть на чарджбеки. Очень скоро счёт закрыли и стали снимть само собой деньги за чарджбек.
Кка сказал данный господин, снятие их будет максимум 3 месяца, потом прекратится. А закрытие счета мерчантом было обьснено так: Траффик был европейский, и клиенты оттуда же. Потому сюда никто не звонила звонил сразу в банк, для отмены оплаты.
Вот и вопросы:
На счёту для бизнеса сейчас оставлено 1300 долларов, вроде должно хватить. Сколькько вероятно будут идти чарджбеки после закрытия счета? Я конечно, понимаю, как это происходит, люди видят чарджи на своих картах, и звонят в месяц , когда получили счёт не как получается, что начибют звонить через два, например?
Потом, одно из самых важных-что делать в такой ситуации? Сам виноват, это понятно конечно. Само собой, пока это только подозрения, возможно, напрасные..

Пробую найти выход. Связался с человеком одним, который в этом разбирался. Он говорит, могут запросто в коллекшен отослать, и те попытаются ещё денег содрать, хотя сдирать особо уже и нечего. Что вообще могут сделать коллекшен агенство? Я про них много грозных вещей читал, но все никак не пойму, что сделать лучше будет в такой ситуации - если сума велика-просто объявить банкротство? Или есть какие-либо ещё выходы? Знакомый сказал просто закрыть счёт и переехать, мол искать не будут, но так делать нет никакого желания. Прозьба к тем, кто был в таких ситуациях, либо знает о них что либо, отозваться. Благодарю.

[SKY]

"Очень скоро счёт закрыли и стали снимть само собой деньги за чарджбек.
Кка сказал данный господин, снятие их будет максимум 3 месяца, потом прекратится. А закрытие счета мерчантом было обьснено так: Траффик был европейский, и клиенты оттуда же. Потому сюда никто не звонила звонил сразу в банк, для отмены оплаты.
.

"

Сорри, наверное помочь не могу особо. Но хотел узнать подробнее, если можно "Очень скоро счет закрыли" - кто Вы ?или кардсервис ?если они то почему?
"А закрытие счета мерчантом было обьснено так: Траффик был европейский, и клиенты оттуда же. " - мерчент в вашем рассказе это что или кто? и при чем тут траффик ?

[Maxim K.]

Закрыли кардсервис конечно, как же я сам закрою просто так.. Они-потому как покупатели с Европы были, и хоть количество чарджбеков не превышало и двух (а то и полутора процентов при чем в контракте было окола 2-х процентов “терпимости” сервисом). В ихнем названии было Интернешенал, потому при поиске кардсервиса я и попал на них, а банков у них в Европе нет, что означает большие потери денег при чарджбеках, а с меня по контракту более $25 за каждый чарджбек брать не могут, сами теряют по 80-100$ при чарджбеке из-за границы, как сказал их менеджер.
Траффик-это покупатели из Европы, так как реклама была на европу.Мерчант в моем рассказе - это на самом деле мерчант сервисв провайдер, те кто получают ваши деньги от клиентов, и ложат их на ваш счёт, а при чарджбеках снимают. Извиняюсь, что не совсем верно написал, конечно мерчант здесь это я, а мерчант сервис провайде-тот кто закрыл мне счёт..

[интермальчик]

Вы эти программы, которые они продавали, сами то видели? Если я правильно понял, скорее всего, никаких программ там не было. Все деньги, которые Вы получили, были с ворованных номеров кредитных карточек. Вы этим мошенникам, похоже, деньги обналичили.

[Shuler]

Если я правильно понял, скорее всего, никаких программ там не было. Все деньги, которые Вы получили, были с ворованных номеров кредитных карточек. Вы этим мошенникам, похоже, деньги обналичили.

Именно так это и есть. Процент чарджбеков будет в итоге процентов двадцать, потому как довольно распространена категория людей, которые никогда не читают свои стейтменты.

Делать надо следующее: Смириться с тем, что какую-то сумму Вам придётся потерять и исправно платить за чарджбеки. Закрывать счёт или переезжать не надо вообще, потому как если начнётся дело о мошенничестве, то найдут Вас и так. Можно заявить в полицию (или сразу в ФБР), объяснив ситуацию подробно. Но лучше сначала проконсультироваться с адвокатом, а то могут сразу привлечь за пособничество.

[Maxim K.]

интермальчик
Да, конечно, программы есть.Только толку от этого..

Shuler
Спасибо Вам огромное за совет! А то уж думал, вообще обтрясут как грушу.. В FBI ещё рано обращаться - я этих людей пока только подозреваю, так как процент чарджбеков невысок, окола 4%.
Что в принцыпе считается неплохо, особенно если в Европе нет кастомер сервиса, и звонить обманутым сюда просто накладно, - дешевле в банк позвонить, и отменить оплату..
Я тут и сам сплоховал, - надо было нормального провайдера найти, a теперь вот всякие жуткие последствия сам себе предвещаю..

[Privet]

Вы для них мерчантом работали? Т.е. карточки, которые Вам давали, чарджили, фактически, Вы от своего имени?
Вы сами хоть с одним "покупателем" разговаривали?

Мне сейчас просто трудно Вам что-то посоветовать. Если у Вас есть телефоны "покупателей", то срочно позвоните и узнайте покупали ли они эти "программы". Если телефонов нет, то попробуйте найти их телефоны в какой-нибудь онлайновой базе данных.

Вероятность, что это честные транзакции очень мала.

Вы адреса и имена "ребят с Украины" знаете? Кому Вы перводили деньги? Деньги, случайно не WU переводили?
Если всё так, как мы подозреваем, то лучше сразу в полицию.

[coder]

Да, конечно, программы есть.Только толку от этого..

Скорее всего те программы - "фуфло", так, просто чтобы показать что программы были. Вот здесь писали подробно. Хоршо что сумма в вашем случае вышла не очень большая. Можно заработать самому и выплатить в разумный срок, если все закончится хорошо.

[AlexKa]

Maxim K. - Не хотелось бы Вас пугать, но ситуация действтельно крайне серьезная. Ни в коем случае ничего не удаляйте и не стирайте - тогда (если возникнут неприятности) - вам точно влепят conspirancy (преступный сговор). Обязательно сохраните всю переписку с этми орлами - причем в первозданном виде, в почтовом ящике (то есть входящие не переносите в друге фолдеры, исходящие оставьте в Outbox-е и т.д.) .

Privet правильно посоветовал еще - выберите несколько клиентов, по которым еще не было чарджбэков, прозвоните м, узнайте делали ли он покупки. Если не делали - тогда очень плохо, надо действительно идти к адвокату хотя бы за первичной (бесплатной) консультацей, причем сразу, не откладывая!

А каков был минимальный/максимальный размер транзакции через ваш мерчант?

[AlexKa]

Да - еще. Если у нх остался тот вебсайт, то не публикуйте на него линк тут, в Привете - даже если кто попросит "посмотреть", даже через private message. Они по логам тогда сразу выйдут на эту дискуссию. А вот то, что вы этот вопрос тут задавали - наоборот может вам помочь, если не дай бог что.

[Maxim K.]

Privet
Вы сами хоть с одним "покупателем" разговаривали?
Да в том-то и дело, что все трансакции через интернет. А телефон там никто не оставляет.
Как же покупателей в онлайновой базе данных найти?.. По имени одному что ли? Где эти базы можно посмотреть? Не видел ни разу..

Странно как-то.. А заговор-то за что влепят, если все выплачу?Я выплатить, думаю могу все и сам, ситуация у меня сейчас не такай, чтоб в полицию идти..
Деньги шли банковским переводом, имена есть. Все в принципе выглядит реально, но просто зашёл недавно на кардерпланет, проерить вcе-таки, не кидалово ли это, обнаружил, что подобный способ есть.Вот и всполошился, собственно.Цена каждой покупки была ~12 долларов, в неё входит 3 программы.Ещё раз спасибо всем отозвавшимся, буду думать и проверять..
П. С. Забыл добавить, телефон их у меня тоже есть. Так что не знаю, если жулики обычные, то зачем столько информации давать, и деньги через wire получать?..

[Alexs]

Privet
[Странно как-то.. А заговор-то за что влепят, если все выплачу?Я выплатить, думаю могу все и сам, ситуация у меня сейчас не такай, чтоб в полицию идти..

Если это было мошенничество и дело будет передано в суд, то факт, что вы выплатили все, будет только смягчающим обстоятельством. Не более.

[SK1901]

Да, 12 долларов сильно похоже на воровство с надеждой, что хозяин карточки не заметит или заметит не сразу.

P.S. Я вам отправил личное сообщение.

[Maxim K.]

Alexs
Нда.. и так настронение ни к черту, ещё пугаете.. Велика ли вероятность такого оборота? Кто будет в суд подавать собственно? Мерчант провайдер, или покупатели из-за 12 долларов?
Просто, я и сам толком не знаю, что делать, с одной стороны-подозрительное дело, а д другой-а ну как все реально? Это же поклеп на людей, и ещё за клевету или ещё что впажают? Может такое быть?
А с судами, как я сказал, дела мне желательно не иметь..
Не хочу себе ещё испортть бумаги имиграционные.

[null]

Да, 12 долларов сильно похоже на воровство с надеждой, что хозяин карточки не заметит или заметит не сразу.

на цену shareware это тоже похоже