я смотрю все, что могу потянуть финансово. Конечно идельно хотелось бы свой дом, но они сволочи дорогие, но у них нет НОА. Само наличие НОА мне не нравится, совершенно правильно сказали, что в любой момент они могут поднять и ты будешь обязан платить. Наверное лучше чтобы НОА шла на выплату дома. Например мы сейчас снимаем кондо, в нашем коммьюнити НОА ~ 450 для one bedroom и ~ 500 для two bedroom. Так как я рентую, то НОА входит в ренту, но я слышал лично от менеджера community что они будут поднимать НОА, так как "нет денег" у них.Lolla wrote: 22 Jan 2021 16:29 +1
Я не знала что вы кондо смотрите.
Я настоятельно рекомендую ознакомиться со всей финансовой ситуацией НОА ДО того как что либо подписывать. Узнать просто special assessmens в первую очередь а то для вас будет неприятный сюрприз. Special assessment это когда у НОА есть большие траты и нет денег и с каждого жилья дополнительно к месячным НОА еще требуют определенную сумму. Для примера, в нашем таунхасе было такое - с кадого юнита собирали по 1500. Но дали заплатить в течении 6 месяцев правда, но все равно. И это мы еще хорошо отделались.
230 в месяц - смотря что включает в себя, это тоже немаловажно.
Я честно скажу, я не хочу покупать кондо, это опять жить по правилам, опять НОА, опять соседи с вечно орущими детьми за стеной и тому подобное.
Я слышал, что можно взять mortgage и внести даун порядка 10 или даже 5 процентов, необязательно платить 20%. Конечно месячные платежи будут выше из за этого, но зато можно жить в своем доме по своим правилам.
Скажите а в чем разница между conventional loan and FHA loan? для первой покупки какой лучше брать?
по возрасту.. только на 15 взять если, но что то торможу, без mortgage живу, а дом что то опять захотелось к пенсии поближе, в тихом районе, кондо сейчас в хорошем месте, но шумном, urban living начало напрягать.
