Convert часть traditional IRA to roth IRA

[irigor]

В прошлом году положил в пределах лимита сумму на traditional IRA in Vanguard. В январе этого года добавил еще столько же. Когда в марте делал таксы, нашел что что оно пошло не до, а после таксов. Потому чтоу меня есть employer retirement plan и я заработал выше лимита. В этом году, похоже, будет то же самое. Хочу двинуть часть средств в пределах годового лимита на roth IRA. Деньги в акциях. Я так понимаю, нужно подобрать активы так, чтобы сумма была в пределах годового лимита или меньше. Я правильно думаю? Поправьте, если нет. Позвонил в Вэнгард, провисел на телефоне минут 20, ожидая "специалиста". В итоге положил трубку. Вот сравнение этих IRA, если что:
https://investor.vanguard.com/ira/roth- ... tional-ira" onclick="window.open(this.href);return false;

[thinker]

В прошлом году положил в пределах лимита сумму на traditional IRA in Vanguard. В январе этого года добавил еще столько же. Когда в марте делал таксы, нашел что что оно employer retirement plan не до, а после таксов. Потому чтоу меня есть employer retirement plan и я заработал выше лимита.

Не совсем понятно каким образом employer retirement plan или тот факт, что заработали выше лимита (какого кстати?), влияет на то, что traditional IRA contributions "пошли не до налогов, а после". В вашей ссылке я этого не нашел.

[irigor]

Вот прямая ссылка:
https://investor.vanguard.com/ira/ira-deduction-rules" onclick="window.open(this.href);return false;
Там есть две ссылки на сайт IRS, для тех у кого есть план на работе и у кого нет.

[irigor]

Оказывается, необходимая процедура называется recharacterization. При этом IRS даже за прошлый год дает отсрочку до 15 октября. Вроде, все получилось.