tax loss harvesting - IRA

[Коб]

Имеются стоки в IRA которые упали очень существенно
Если я их продам в этом году - смогу ли я списать потери с налогов?

Спсаибо

[FromRussiaWithLove]

Потери с налогов и.е инкоме - только в пределах до $3К в год (оставшиеся потери можно использовать для списания по $3К в каждый последуюший год) .
Лосс харвестинг имеется в виду когда есть еше инвестинг профит, который может уменьшаться на всю сумму потерь (если профит больше лосс) единовременно (плюс возможность $3К лосс списания с инкоме остается)

[Aleksey Kudinov]

Если вы не забираете деньги из IRA, то и потери списать не можете. Для IRS не существует tax event until withdrawal.

[Коб]

к примеру, имеем $3500 в IRA в упавших стоках:серебро-золото:) от начально вложенных $5000.
я забираю эти 3500 - плачу с них tax+10% penalty
и 5000-3500=1500 могу списать с налогов
Так?

[Aleksey Kudinov]

к примеру, имеем $3500 в IRA в упавших стоках:серебро-золото:) от начально вложенных $5000.
я забираю эти 3500 - плачу с них tax+10% penalty
и 5000-3500=1500 могу списать с налогов
Так?

Всё намного сложнее, и скорее всего не стоит свеч. Во-первых, вы должны закрыть ВСЕ IRA одного типа - то есть если у вас есть другие Traditional IRA (я полагаю мы не про Roth говорим?) то все они должны быть закрыты и вы должны взять distribution made to you.
Потом, как это ни странно звучит, налоговым базисом для Traditional IRA считается NON-DEDUCTIBLE contributions, то есть то, что вы туда заныкали до налогов - не катит.
В-общем, nice try, как говорится.

[inock]

к примеру, имеем $3500 в ИРА в упавших стоках:серебро-золото:) от начально вложенных $5000.
я забираю эти 3500 - плачу с них тах+10% пеналты
и 5000-3500=1500 могу списать с налогов
Так?

Всё намного сложнее, и скорее всего не стоит свеч. Во-первых, вы должны закрыть ВСЕ ИРА одного типа - то есть если у вас есть другие Традитионал ИРА (я полагаю мы не про Ротх говорим?) то все они должны быть закрыты и вы должны взять дистрибутион маде то ёу.
Потом, как это ни странно звучит, налоговым базисом для Традитионал ИРА считается НОН-ДЕДУЦТИБЛЕ цонтрибутионс, то есть то, что вы туда заныкали до налогов - не катит.
В-общем, нице тры, как говорится.

dup

[Коб]

Всё намного сложнее, и скорее всего не стоит свеч. ...

Спасибо, Алексей
получается списать можно тожно только nondeductible IRA, которых у меня нету.

прочитал вот это:
"The whole IRA needs to be worth less than your basis in the IRA.
For a Roth, your basis is equal to the sum of your Roth contributions.
For a traditional IRA, your basis is equal to the sum of your nondeductible traditional IRA contributions. (Note: This means that for many investors, their basis in their traditional IRA is zero, and, therefore, they cannot claim a loss no matter how low the value of their IRA goes.)"


Идиотское правило, на мой взгляд.