Неожиданно получила от Fidelity форму 1042-S, Foreign Person's U.S. Source Income, Subject to Withholding.
Стала разбираться; после 3-х часов на телефоне с тремя разными "специалистами" выясняется:
Много лет назад я работала в Оракле, а когда от них ушла, то оставила 401к как было. Могла бы перебросить в новую 401к с новым работодателем, но решила этого не делать. Всё шло хорошо, Fidelity исправно присылала квартальные отчёты, как там мои денежки поживают.
Но в прошлом году я решила на все эти деньги купить annuity. Связалась с Fidelity, оформили. С марта начала получать ежемесячный платёж. Компания, что продала мне annuity, прислала таксовую форму на оплату подоходного налога с тех денег, что я от них получила за март - декабрь 2011. В общем, всё путём.
И вдруг - подарочек от Fidelity! Форма 1042-S означает, что я должна буду заплатить подоходный налог на всю сумму, что была в 401к. Это потому, что у них остался мой старый иммиграционный статус (гражданка Канады, non-permanent alien in USA). Для них я всё ещё иностранка...
После долгих переговоров наконец пришли к выводу, что мне надо послать Fidelity письмо с копией документов, доказывающих, что я уже была US Person на момент покупки annuity. Тогда они вышлют мне форму 1099, и налог на полную сумму платить не придётся.
Что надо было сделать, чтобы избежать этой головной боли: как только получила Green Card, снять копию и послать Fidelity, чтобы поменяли статус.
