Выбор банка для перевода денег Россия-США и санкции

[mzu]

Добрый день,
родственники переводят деньги Россия-США (Wire Transfer, SWIFT). Хотели использовать ВТБ24 - а он, оказывается, с декабря 2015 года под санкциями. Сбербанк - то же самое.

Кто в теме поясните,
1. это касается всех переводов клиентов из этих банков, или только каких-то счетов принадлежащих самим банков?
2. гражданам и перм. резидентам теперь нельзя иметь счет в сбербанке и ВТБ24, так?
3. Если перевод из этих двух банков придёт на счет гражданина/резидента то вслед за переводом приезжает пативен, так?
4. Если гражданин/резидент приедет в Россию и воспользуется услугами банкомата ВТБ24 или сбербанка, чтобы снять деньги - это тоже наказуемо?
5. Порекомендуйте, пожалуйста, приличные банки не состоящие под санкциями с небольшими комиссиями за перевод.

Данный пост не преследует попыток троллинга, я действительно хочу знать ответы на вопросы 1-5, поэтому, пожалуйста, воздержитесь от комментариев не по сути вопросов.

[Yvsobol]

На все вопросы ответы - нет.

[Helmsman]

Чепуха какая-то. В 16-м году несколько раз переводил из ВТБ24 в BofA и Chase, никто так и не приехал.

[mzu]

Подскажите, а как интерпретировать Ваше "нет" в приложении к вопросам 1 и 5? Нет банков лучше чем Сбербанк и ВТБ24?

А также можно какие-то обоснования к ответу "нет" на вопросы 2-4. Вот написано:

The following entities have been added to OFAC's SDN List:
...
SBERBANK
...
VTB

[mzu]

Единственное, что, если внимательно посмотреть на санкционный поисковик
то выясняется, что в списке SDN (т.е. с которыми дела иметь нельзя совсем) только украинские отделения сбера и некоторые отделения ВТБ.
Головные отделения с адресами в Москве, хотя и под санкциями (см ссылки в первом посте), но не в списке SDN. Это хорошо.

[Yvsobol]

Вы задали вопрос, я Вам ответил. Никаких проблем для обычных граждан не существует.

[thinker]

Делали перевод из ВТБ24 в БофА в Ноябре 2016 - прошло без проблем.

[австралиечка]

Делала в прошлом году перевод из Сбербанка в ТДБанк, прошло без проблем

[ГАВРИЛА]

Перед тем как переводить деньги почитайте отзывы о банках и тарифы.Некоторые банки берут процент за поступление денежных средств отличных от зарплаты и дивидендов. Так же в России в банках действует свой внутренний финансовый мониторинг. Можно сделать большой головняк получателю денежных средств, когда он будет доказывать в банке , что источник происхождения денег легальный и что он не финансирует террористов, и не отмывает деньги.

"Блокировка счета физ.лица без объяснения причин

Являюсь клиентом банка более 7 лет. Постоянно проживаю за пределами РФ последние 4 года. В банке открыты как валютные так и рублевые счета и карты премиум сегмента. 18-го октября в 16-00 Мск получил на телефон смс о блокировки сразу всех моих карт. При попытке войти в систему клиент-банк выводилось сообщение о блокировке счета.

Оперативно связался с своим менеджером. Она сообщила что счет заблокирован фин мониторингом. Причина не известна. На следующий день до примерно 15-00 мск причину блокировки мне никто сообщить не мог. Только после трех часов моему менеджеру удалось выяснить, что фин.мониторинг не считает меня хорошим клиентом банка и настаивает на закрытии счетов и переводе денег в другой банк. Выяснить к каким конкретно операциям или транзакциям есть претензии невозможно - фин мониторинг свои решения комментировать отказывается.

Сказать что я в шоке - ничего не сказать. Как такое возможно? Банк это же, простите, не почта России. Должен быть учет и строгий бюрократический порядок. На каждый чих обоснованная причина, документально зафиксированное распоряжение, завизированное ответственным лицом и потом уже действие.

Сижу думаю где мог "нагрешить" с точки зрения фин.мониторинга. Наличность с карт не снимал никогда. Тратил с них не так уж и много ( порядка 2-3 тысяч usd в месяц в основном в интернет магазинах ). За границу валюту никогда не выводил - наоборот патриотично в Россию переводил деньги с иностранных счетов своей компании. Этакий ввоз капитала.

И иногда оплачивал с своего рублевого счета мелкие услуги оказываемые мне фрилансерами. Все операции с фрилансерами строго в рамках ГК РФ и претензий к ним быть по определению не должно. Самое печальное, что никто действительно не может сказать "почему". Финмониторинг какая то закрытая организация внутри банка и типа ничего никому не должны объяснять.
progman 19.10.2016 15:52 5 1748
19.10.2016 18:10
Уважаемый Клиент!

В ответ на Ваше обращение сообщаем.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон) банк обязан выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные совершаемые клиентами операции, дающие основания полагать, что операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма.

В соответствии с пунктом 11 статьи 7 Закона Банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Закона, а также в случае, если в результате реализации правил у работников Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Дополнительно сообщаем, что согласно статье 4 Закона установлен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Законом."