Credit score

Virginian · Post by **Virginian** » 05 Feb 2003 20:22

Да, без бутылки не раберешься

Когда мы покупали машину, то кредит оформляли на жену, и ее личный score был порядка 680. Причем дилер сказал, что как только они оформят кредит, то score сразу подпрыгнет больше 700. Так оно и произошло.

UFOpassenger · Post by **UFOpassenger** » 05 Feb 2003 20:46

774. Выплачен дом.

SunnyFly · Post by **SunnyFly** » 05 Feb 2003 21:49

uncle_Pasha wrote:
SunnyFly wrote:
Gorgona wrote:SunnyFly, не переживайте, Ваш скор нормальный, кроме того от его величины очень мало что в жизни зависит.

В моем случае от величины скора зависит величина и процент кредита.
Когда был скор 660 - дали кредит на машину под 13% - максимум $15000
При 760 - 2.4% - до $45000

Вы просто кредит брали либо не в том месте, либо не в то время

Удачи!

Оба эти кредита (13% и 2.4%) брал в одном и том же месте - DCU. (http://www.dcu.org)

Первый (13%) - около 2 лет назад. (Скор тогда был ~660)
Второй (2.4%) - несколько месяцев назад. (Скор на тот момент был 760)

Anna aka Kate · Post by **Anna aka Kate** » 05 Feb 2003 22:09

Ребята, credit scores - это то, чем я себе зарабатываю на булку с маслом и вареньем

Score, про который вы говорите (so-called FICO score) зависит от кредитного бюро, где был запрошен ваш кредитный репорт. Куча факторов влияет на изменение этого самого score, многие банки получают updates на score своих customers в среднем раз в квартал. В момет получения нового кредита может использоваться FICO score, а может использзоваться score, который разработан самим кредитодателем. Вариантов - море, так что не тратьте время на выяснение всех деталей. Плюс ко всему underwriting критерии у разных банков сильно различаются. Некоторые банки умеют выгодно работать с людьми, чей credit score <660, and some banks do not underwrite below 720 (sorry, tanslit interpreter just died on me). One more credit industry know-how: generally, it's not a good thing to have a FICO score <660. People with score <660 are considered to be subprime and are subject to predatory lending

Gorgona · Post by **Gorgona** » 05 Feb 2003 22:33

Первый (13%) - около 2 лет назад.
Второй (2.4%) - несколько месяцев назад.

Т.е. 0.5 и 2.5 года в Америке. Не тут ли разница?

SunnyFly · Post by **SunnyFly** » 05 Feb 2003 23:46

Gorgona wrote:
Первый (13%) - около 2 лет назад.
Второй (2.4%) - несколько месяцев назад.

Т.е. 0.5 и 2.5 года в Америке. Не тут ли разница?

Я еще поправился на 5 кг. Может ... это?

uncle_Pasha · Post by **uncle_Pasha** » 05 Feb 2003 23:58

SunnyFly wrote:
uncle_Pasha wrote:Вы просто кредит брали либо не в том месте, либо не в то время

Удачи!

Оба эти кредита (13% и 2.4%) брал в одном и том же месте - DCU. (http://www.dcu.org)

Первый (13%) - около 2 лет назад. (Скор тогда был ~660)
Второй (2.4%) - несколько месяцев назад. (Скор на тот момент был 760)

О чем я и говорю - в первом случае не надо было в DCU брать.

Удачи!
PS хотя PRIME за то же время во столько же раз упал