перевод всего ценного с одного супруга на другого

[DropAndDrag]

знакомые пенсионеры попросили узнать.
один из них себя плохо чувствует и хочет сделать завещение на другого.
что есть:
- дом, который записан на двоих
- 2 машины, которые записаны на обоих
- есть какие-то сбережения, я так понял только saving или еще 401 план, а может и какие-то акции и это на том кто плохо себя чувствует.

человек хотел оставить завещание. кто-то сказал, что придется заплатить много налога и надо просто включить другого во все "места".
Что скажет народ? Какие есть варианты? Если есть какие-то существенные моменты, то можно уточнить в разумных пределах.
Да вот еще, хотя и не знаю насколько это важно. У каждого это не первый брак и у обоих есть дети от первого брака.

[DanielMa]

знакомые пенсионеры попросили узнать.
один из них себя плохо чувствует и хочет сделать завещение на другого.
что есть:
- дом, который записан на двоих
- 2 машины, которые записаны на обоих
- есть какие-то сбережения, я так понял только saving или еще 401 план, а может и какие-то акции и это на том кто плохо себя чувствует.

человек хотел оставить завещание. кто-то сказал, что придется заплатить много налога и надо просто включить другого во все "места".
Что скажет народ? Какие есть варианты? Если есть какие-то существенные моменты, то можно уточнить в разумных пределах.
Да вот еще, хотя и не знаю насколько это важно. У каждого это не первый брак и у обоих есть дети от первого брака.

Вы забыли сказать в какой стране знакомые живут.

Также все зависит от размеров сбережений, акций, и стоимости дома.

[DropAndDrag]

Вы забыли сказать в какой стране знакомые живут.
Также все зависит от размеров сбережений, акций, и стоимости дома.

конечно речь идет о штатах.
дом наверное тыс 200-250. сбережения с акциями пусть будет 100-200 тыс. у них есть пенсии и как я понимаю, на них они практически и живут.

[DanielMa]

Вы забыли сказать в какой стране знакомые живут.
Также все зависит от размеров сбережений, акций, и стоимости дома.

конечно речь идет о штатах.
дом наверное тыс 200-250. сбережения с акциями пусть будет 100-200 тыс. у них есть пенсии и как я понимаю, на них они практически и живут.

Дом надо чтобы был Joint with Right of Survivorship. Счета тоже, либо transfer on death/beneficiary. С машинами не знаю как, может стоит подписать title при жизни.

[thinker]

и в 401к плане тоже записать кто будет beneficiary

[Krasavcheg]

Дом надо чтобы был Joint with Right of Survivorship. Счета тоже, либо transfer on death/beneficiary. С машинами не знаю как, может стоит подписать title при жизни.

С машиной точно также. В title должно быть написано John Dow and Mary Dow, or survivor. Тогда машина достается оставшемуся в живых владельцу независимо от того кому досталось наследство.

[Alaska]

Народ иногда разводится, чтобы мед счета, уход и т.п. не сьели все накопления.
Потом идет подключение Медикейд.

[DropAndDrag]

хотелось бы уточнить.

в случае с домом и машинами "Joint with Right of Survivorship" и 401к плане с beneficiary другому лицу надо будет переделывать потом на себя. Это так?
А если переделывать на себя, то тогда потребуется ли платить таксы?

[Alaska]

хотелось бы уточнить.

если в случает с домом и машинами "Joint with Right of Survivorship", 401к плане с beneficiary, то другому лицу надо будет переделывать потом на себя. Это так?
А если переделывать на себя, то тогда потребуется ли платить таксы?

По моему, при переводе между супругами нет никаких налогов. Даже не надо transfer tax платить.

[DanielMa]

хотелось бы уточнить.

в случае с домом и машинами "Joint with Right of Survivorship" и 401к плане с beneficiary другому лицу надо будет переделывать потом на себя. Это так?
А если переделывать на себя, то тогда потребуется ли платить таксы?

Оба супруга U.S. citizens?

[DropAndDrag]

хотелось бы уточнить.

в случае с домом и машинами "Joint with Right of Survivorship" и 401к плане с beneficiary другому лицу надо будет переделывать потом на себя. Это так?
А если переделывать на себя, то тогда потребуется ли платить таксы?

Оба супруга U.S. citizens?

да, оба супруга U.S. citizens.