traveller's cheques vs debit cards = ?

BoB · Post by **BoB** » 10 Apr 2000 22:44

Раскажите,pls, +&- перевоза денег в US путем
покупки traveller's cheques или через debit card.
А то до сих пор немогу опеределить какой вариант less painful and troublesome.
как со стороны вроде большой разниц нет
за исключение ограничения в перевозимой сумме.. хотя я есть подозорения что подводных
камней хватает, нехотелось бы на них напроться уже в USA. :\

Felis Chaus · Post by **Felis Chaus** » 10 Apr 2000 22:54

IMHO чеки несколько надежнее. Как только ты их купил, банк, их продавший, тебя уже не интересует. А с карточкой не знает никто - ломанут опять в Москве Мастеркарду, она и заблокирует все карточки, выпущенные русскими банками. Будешь иметь ненужное беспокойство.

Да и банк может лопнуть, чего доброго. В России это то и дело происходит.

/felis

BoB · Post by **BoB** » 11 Apr 2000 16:22

ну вообщем-то я собираюсь покупать/брать
чеки/dc в украинском банке, вроде за последнее время небыло никаких переполохов.

ok, а если нужно вывезти более $4,000 то
чеками уже не получится, стоит ли мешать
часть взти в чеках а часть на карточке?

btw, а разве дебитные карты тоже закрывают
при траблах, вроде должны только кредикти
блокировать?

Felis Chaus · Post by **Felis Chaus** » 11 Apr 2000 17:58

Там все по-тупому: ставится wildcard на последние несколько цифр номера и привет - дебитка она или кредитка, никто и не узнает.

А почему больше, чем на $4000, нельзя чеков купить?

/felis

Beduin · Post by **Beduin** » 11 Apr 2000 23:18

<BLOCKQUOTE><font size="1" face="Arial">quote:</font><HR>Originally posted by Felis Chaus:
[b:04169fb02f]
А почему больше, чем на $4000, нельзя чеков купить?

/felis[/b:04169fb02f]<HR></BLOCKQUOTE>

Наверное потому что больше денег нет [img:04169fb02f]http://www.privet.com/ubb/smile.gif[/img:04169fb02f]

BoB · Post by **BoB** » 12 Apr 2000 17:43

потому что нельзя больше вывозить из Украины в чеках чем $4,000 без спец разрешения за которое соот-но нужно еще доплачивать.

хмм выхотет сказать что блокируют все карты по миру не зависимо от страны issuer-а или
что украинские банки стоят очень рядом с российскими по индексу?

KOMMEHTATOP · Post by **KOMMEHTATOP** » 12 Apr 2000 18:09

Не сразу понял, что речь идет об Украине... Тем не менее, кое-что оказалось под рукой и м.б. пригодится.

ЪИздание-Коммерсантъ-Деньги
ЪРубрика-Событие Недели
ЪДата=08-12-99

Visa на вывоз капитала

С прошлой недели тайный вывоз капитала из России перестал быть уделом одних лишь олигархов. Теперь это может позволить себе каждый, и ни Центробанк, ни налоговый инспектор об этом не узнают. Такую возможность простым россиянам предоставили Собинбанк, платежная система Visa и компания Thomas Cook. Они начали продавать в России анонимную пластиковую карту VISA TravelMoney. Ваши деньги окажутся на Западе сразу же после покупки этой карты, и никакие кризисы их у вас не отнимут. Хранить деньги так куда надежнее, чем на депозите в российском банке (который в любой момент могут заблокировать) или даже в банковской ячейке, которую запросто может взломать ГУБЭП.

Идеальный продукт
Главное достоинство VISA TravelMoney состоит в том, что после покупки карты деньги попадают в международную платежную систему Visa Int. Можно сказать, что деньги уходят из России сразу после того, как вы поставили подпись под договором. С этого момента финансовых кризисов в России можно уже не бояться.
От другой проблемы -- встречи с налоговым полицейским или сотрудником ГУБЭП -- гарантирует анонимность VISA TravelMoney. На карте не указывается фамилия владельца, а значит, ее можно свободно передавать кому угодно: для пользования картой достаточно знать PIN-код. И этой особенностью новой карты россияне начали пользоваться. Сотрудники Собинбанка рассказывают, что уже были случаи, когда VISA TravelMoney покупали по своим паспортам невзрачные старушки, за спинами которых маячили новые русские.
Из других достоинств VISA TravelMoney можно отметить то, что при покупке карты клиент имеет право попросить до восьми ее дубликатов. Это практически гарантирует от проблем, связанных с утерей карточки. Впрочем, если вы умудрились потерять все девять карт, надо всего лишь позвонить в любой офис Visa Int. Единственное условие -- деньги возвращают непосредственному покупателю карточки.
Недостаток VISA TravelMoney -- ею нельзя расплачиваться в магазинах, гостиницах и ресторанах. Она предназначена только для снятия денег в банкоматах. Но для россиян это не так важно: платить наличными им до сих пор гораздо привычнее, чем с помощью пластиковых карт. И уж тем более это обстоятельство не имеет никакого значения, если главная цель -- вывезти деньги за границу. И хотя держать на VISA TravelMoney можно не более $10 тыс., это никак не мешает вывезти за рубеж любую сумму: количество карт, которые может купить один человек, не ограничено.
Здесь, правда, можно возразить, что точно так же устроены и дорожные чеки, которые без проблем можно купить в любом крупном российском банке. Но и здесь у VISA TravelMoney есть свои преимущества. По чекам деньги надо получать лично. Кроме того, вы не можете снять часть денег, на которые выписан чек. Придется снимать всю сумму целиком. К тому же сделать это можно только в банке, принимающем дорожные чеки к оплате, и только в рабочее время. А банкоматы работают круглосуточно, и их значительно больше, чем отделений банков.
Надо сказать, что Собинбанк вышел на рынок с этим продуктом очень вовремя. Ведь разразившийся сейчас скандал вокруг мошенничества по пластиковым картам через российские банкоматы подорвал остатки доверия к пластиковым картам, выпущенным российскими банками, которые еще оставались после кризиса. Эмитентом же VISA TravelMoney является компания Thomas Cook, а российский банк -- всего лишь посредник, получающий комиссионные за продажу карт.
По всему выходит, что для россиян VISA TravelMoney -- чуть ли не идеальный продукт. Она настолько хорошо подходит для вывоза капитала, что это невольно начинает вызывать подозрение. Первое, что приходит в голову,-- не сегодня завтра ЦБ прикроет лавочку и запретит выпуск новых карт.

Пластиковый чек
Пока российские денежные власти не успели определить свое отношение к анонимным карточкам. По крайне мере, в Банке России в течение недели так и не смогли прокомментировать новый проект Собинбанка. Однако, по сведениям Ъ, перед запуском проекта компания Thomas Cook провела вполне успешные консультации с ЦБ. Так что, скорее всего, новый продукт не вызовет у Центробанка серьезных нареканий. Как не вызвал он нареканий в других стран мира, даже в Соединенных Штатах, славящихся строгим отношением к подозрительным операциям. А ведь пилотный проект по выпуску VISA TravelMoney был начат в Великобритании еще в 1996 году.
Между тем известно, что в большинстве стран финансовые власти с подозрением относятся к тому, что банки начинают выпускать карточки на предъявителя, на которые очень похожа VISA TravelMoney. От банков требуют максимальной прозрачности всех их операций, равно как и операций клиентов. А карта на предъявителя этим условиям не отвечает. Такой продукт прямо не запрещен, но выпускающему его банку проверяющие органы могут доставить массу неприятностей. Так, скажем, португальские власти несколько лет назад оказывали серьезное давление на местный Multibanka, занявшийся эмиссией карт на предъявителя. Они пытались убедить его прекратить выпуск, подозревая, что с помощью таких карточек могут "отмываться" деньги.
Весь фокус в том, что VISA TravelMoney выпускается не банком, а компаниями, специализирующимися на выпуске дорожных чеков. Так что с точки зрения законов это просто пластиковый дорожный чек, облегчающий жизнь туриста. И в этом кроется ее главный недостаток для тех, кто надеется вывозить из России набитые VISA TravelMoney дипломаты. С помощью этой карточки-чека можно лишь вывезти деньги из страны и неплохо отдохнуть где-нибудь на курорте или пройтись по парижским магазинам. А "отмыть" деньги придется как-то иначе. Ведь когда вы снимаете деньги через банкомат, то получаете наличные, которые все равно необходимо легализовать. Так что, по сути, VISA TravelMoney -- это всего лишь компактный кошелек, в который не сможет заглянуть таможенник при пересечении вами границы. Вывозить деньги в промышленных масштабах с ее помощью неудобно. И именно поэтому к VISA TravelMoney так спокойно относятся Центральные банки всего мира.

BoB · Post by **BoB** » 15 Apr 2000 21:47

Thank a lot KOMMEHTATOP,за пост очень
доходчиво рассказано, правда статья пропитана направленной рекламой [img:63ebc066bb]http://www.privet.com/ubb/wink.gif[/img:63ebc066bb]

а вот какое тогда отличие Visa Electron и
Visa TravelMoney или последняя просто next
generation первой? :\

PNW · Post by **PNW** » 16 Apr 2000 20:26

oops..

[This message has been edited by PNW (edited 16-04-2000).]

BoB · Post by **BoB** » 17 Apr 2000 11:54

PNW: всмысле?