Перемещение крупной суммы с помощью дебитки, Россия -> США

[Korvin79]

Есть сумма порядка 100К$ на счету в российском банке, хочется переместить её на счёт в банке американском.
Подскажите, если я в течение пары месяцев буду снимать по 1000$, например, дебеткой и класть на свой счёт, я что-нибудь нарушать буду тем самым?
Какие-нибудь проблемы в итоге возникнут?

Спасибо!

[thinker]

Кроме частого хождения в банк, ни каких проблем нет. Налогов тоже нет. Но есть небольшое fee за снятие в АТМ (в каждом свои условия). В наших краях, например BOFA ATM не отдает более $800 в день (или еще меньше), поэтому можно обойти несколько за один день. И еще, найдите такую ATM, которая выдает не $20 купюры, а $50 - намного удобне потом считать будет.

[vaduz]

Возникнут две проблемы:
- о наличии счета(счетов) за бугром (в сумме >10К) надо уведомлять IRS
- налик в банк надо класть одним куском, причем банк сообщит куда положено (впрочем без последствий); при депозите по 10 штук в день в течении короткого времени сработает красный флажок money laundering (smurfing) и последствия могут быть.

[MacLeod]

Есть сумма порядка 100К$ на счету в российском банке, хочется переместить её на счёт в банке американском.
Подскажите, если я в течение пары месяцев буду снимать по 1000$, например, дебеткой и класть на свой счёт, я что-нибудь нарушать буду тем самым?
Какие-нибудь проблемы в итоге возникнут?

Спасибо!

У многих российских банков есть ограничения на снятие средств. Могут не дать снять 100К за пару месяцев.

[MacLeod]

при депозите по 10 штук в день в течении короткого времени сработает красный флажок money laundering (smurfing) и последствия могут быть.

а если на 10 разных счетов в разных банках класть?

[vaduz]

при депозите по 10 штук в день в течении короткого времени сработает красный флажок money laundering (smurfing) и последствия могут быть.

а если на 10 разных счетов в разных банках класть?

Multiple accounts with numerous deposits under $10,000 - это тоже флажок.
Уж не знаю, как отслеживаут, но, видимо, могут.

MONEY LAUNDERING RED FLAGS: http://www.ffiec.gov/bsa_aml_infobase/d ... t_acct.pdf

[Helmsman]

Почему бы не сделать обычный банковский перевод? Обойдётся примерно в $300.

[Krollik]

В разных банках свои порядки. Причем разная комиссия, если перевод через оператора и если через личный кабинет самостоятельно. Можно посмотреть на сайте банка или лучше по телефону службы поддержки, потому что на сайте бывает устаревшая информация.

[Korvin79]

Почему бы не сделать обычный банковский перевод? Обойдётся примерно в $300.

Потому что тогда придётся слетать в Москву и уведомить налоговую о счёте зарубежом (предварительно получив ИНН). Итого обойдётся дополнительно в 1000$ и две недели(если оптимистично оценивать налоговую).

[Korvin79]

У многих российских банков есть ограничения на снятие средств. Могут не дать снять 100К за пару месяцев.

Я поглядел, 50К$ в месяц у моего банка лимит.

[Helmsman]

Потому что тогда придётся слетать в Москву и уведомить налоговую о счёте зарубежом (предварительно получив ИНН). Итого обойдётся дополнительно в 1000$ и две недели(если оптимистично оценивать налоговую).

Вроде бы, если перевести банковский счёт в нерезидентский, без уведомления налоговой и получения ИНН можно обойтись. Вопрос, возможно ли такое без личного посещения банка.

[Oleg K]

если есть жена, то можно ей как близкому родственнику без всяких уведомлений

[artemiev]

AmEx Travel Checks - any amount, no fee

[vaduz]

AmEx Travel Checks - any amount, no fee

В России больше не продают.

Лишившись большей части точек продаж в России, компания American Express с 1 августа 2013 года была вынуждена прекратить продажу дорожных чеков. Официальная позиция компании сводилась к тому, что в результате глубокого и всестороннего анализа ее специалисты пришли к выводу о существенном снижении спроса на эту услугу со стороны россиян. Дальнейшая продажа дорожных чеков в РФ признана нерентабельной.

[Krollik]

ИНН изначально есть у всех, и я искала через интернет по паспортным данным, когда зачем-то понадобился.
https://service.nalog.ru/inn-my.do

Вам это может не понадобиться.
Можете отправить всю сумму на любое лицо, которому Вы доверяете, с назначением платежа "Дарение".Это важно, потому что не облагается налогом. Дойдет в тот же день.