ESPP - покупка и продажа

[Alex S]

В общем ситаация следующая, в рамках ESPP были куплены акции компании, 30 июня 2014 и 31 декабря 2014, сей час рыночная цена на 30 процентов выше чем было заплачено за акции, хотел продать их все сегодня, но коллеги напугали что если не держать больше года или двух, то прийдется заплатить какой-то бешенный налог с дохода. Так ли это и есть ли какой-то более или мене вменяемый калькулятор для подсчетов? Что скажут профессионалы?

[oshibka_residenta]

В общем ситаация следующая, в рамках ESPP были куплены акции компании, 30 июня 2014 и 31 декабря 2014, сей час рыночная цена на 30 процентов выше чем было заплачено за акции, хотел продать их все сегодня, но коллеги напугали что если не держать больше года или двух, то прийдется заплатить какой-то бешенный налог с дохода. Так ли это и есть ли какой-то более или мене вменяемый калькулятор для подсчетов? Что скажут профессионалы?

Налог не бешеный. В худшем случае доход будет записан в W-2 и облагаться налогом как ordinary income. В лучшем, long-term capital gain.
Какой именно rate будет для ordinary income и long-term capital gain зависит от ваших доходов.
http://taxes.about.com/od/Federal-Incom ... r-2014.htm

[Alex S]

В общем ситаация следующая, в рамках ESPP были куплены акции компании, 30 июня 2014 и 31 декабря 2014, сей час рыночная цена на 30 процентов выше чем было заплачено за акции, хотел продать их все сегодня, но коллеги напугали что если не держать больше года или двух, то прийдется заплатить какой-то бешенный налог с дохода. Так ли это и есть ли какой-то более или мене вменяемый калькулятор для подсчетов? Что скажут профессионалы?

Налог не бешеный. В худшем случае доход будет записан в W-2 и облагаться налогом как ordinary income. В лучшем, long-term capital gain.
Какой именно rate будет для ordinary income и long-term capital gain зависит от ваших доходов.
http://taxes.about.com/od/Federal-Incom ... r-2014.htm

Я правильно понял что если я подожду еще парулет то налог на Long Term Capital Gains будет 0% если я попадаю во вторую строку?

Capture.JPG

[Umka]

почему пару лет? short-term vs long-term - это меньше/меньше 1 года. то есть если вы продадите акции, купленные 30 июня 2014, 1го июля 2015 года, то gain/loss будет long-term. и если вы файлите как single и ваш TOTAL taxable income<$36900, то да, налога на long-term gain не будет. если доход выше, то рейт будет 15% или 20%.
на вторую часть акций - тоже самое, только для long-term ждете год после 12/31/15. кстати, что это у вас так хорошо за месяц поднялось?

[Alex S]

почему пару лет? short-term vs long-term - это меньше/меньше 1 года. то есть если вы продадите акции, купленные 30 июня 2014, 1го июля 2015 года, то gain/loss будет long-term. и если вы файлите как single и ваш TOTAL taxable income<$36900, то да, налога на long-term gain не будет. если доход выше, то рейт будет 15% или 20%.
на вторую часть акций - тоже самое, только для long-term ждете год после 12/31/15. кстати, что это у вас так хорошо за месяц поднялось?

Ну вобщем-то да с за последнюю неделю прыгнуло процентов на 12-15, вчера вообще была достигнута рекордная цена с 2006 года, сегодня может поднятся даже еще выше, как раз и думаю продать все и сей час, потому что к лету может грохнуться к той же цене что и было прошлым летом

А чего до <$36900, а если filing jointly то до 73к

[Umka]

ну я к примеру filing single привела, я же не знаю ваше семейное положение
про стоки все зависит. если позиция спекулятивная, и уверенности в будущем у вас нет, то дело ваше, забирайте прибыль и платите налоги (у вас будет тогда "ordinary income). но в принципе tax management это классная штука - harvest short-term losses, extend gains, donate appreciate stock and keep your cost basis information by lot (don't us average cost basis).

[Alex S]

ну я к примеру filing single привела, я же не знаю ваше семейное положение
про стоки все зависит. если позиция спекулятивная, и уверенности в будущем у вас нет, то дело ваше, забирайте прибыль и платите налоги (у вас будет тогда "ordinary income). но в принципе tax management это классная штука - harvest short-term losses, extend gains, donate appreciate stock and keep your cost basis information by lot (don't us average cost basis).

Мы скорее сейчас что-то инновационное представляем на международном трейдшоу возможно то, что еще не имеют конкуренты, да еще и совет директоров на следующей неделе - вот и прет вверх, проанализировав тренд думаю что просядет немного возможно сразу после совета.

[worldCitizen]

В общем ситаация следующая, в рамках ESPP были куплены акции компании, 30 июня 2014 и 31 декабря 2014, сей час рыночная цена на 30 процентов выше чем было заплачено за акции, хотел продать их все сегодня, но коллеги напугали что если не держать больше года или двух, то прийдется заплатить какой-то бешенный налог с дохода. Так ли это и есть ли какой-то более или мене вменяемый калькулятор для подсчетов? Что скажут профессионалы?

Налог не бешеный. В худшем случае доход будет записан в W-2 и облагаться налогом как ordinary income. В лучшем, long-term capital gain.
Какой именно rate будет для ordinary income и long-term capital gain зависит от ваших доходов.
http://taxes.about.com/od/Federal-Incom ... r-2014.htm

Акции приобретенные 31 декабря 2014 явно на long-term не тянут. Купленные 30 июня 2014, возможно, тоже...