СберБанк и Тиньков под вражескими санкциями

[kyk]

Переписываюсь с одной международной меняльной конторой, имеющей филиалы в основных странах и континентах. Задал им вопрос:

Сan Roga i Copyta change USD to Russian rubles and wire Russian currency to my RUR account in Russian bank?

Они ответили

We can send Russian Rubles to a Russian Bank but you must be careful as their have been sanctions put on many Russian Banks and it is constantly changing and we can’t guarantee that once we sent the funds to a Russian Bank that is not under sanctions will have sanctions put on it in mid transit.

СберБанк и Тиньков не были/не будут ли под санкциями?

Опять же, если делать Swift wire в совецких рублях (а не баксах), то как это в принципе может подпасть под санкции?

Суммы бюджетные, нищебродские.

[Flash-04]

Я же вроде писал, как меня местный банк пугал при переводе в Россию. Пугали, но деньги доходили. В итоге допугали до того, что у них пропали варианты в какой валюте переводить, кроме как CAD, который есть в очень немногих банках России.
Вот тебе список того, кто под санкциями, от него и танцуй:
https://www.riskadvisory.com/sanctions/ ... ions-list/

[Yvsobol]

Ни Сбер ни Тинькофф не под санкциями.

[kyk]

список того, кто под санкциями, от него и танцуй: https://www.riskadvisory.com/sanctions/ ... ions-list/

В списке есть Sberbank и VTB с пометкой "Capital markets restrictions (EU restrictions and OFAC's directives 1, 2 or 3)". Тинькофф-банка в списке нет

Но если SWIFT wire-transfer идёт изначально в рублях (не USD) и из канадской юрисдикции, то наверно, санкции не смогут остановить рублёвый перевод? Надеюсь, такие транзакции неподконтрольны Госдепу и Фашингтону. Да и суммы копеечные

[Yvsobol]

У меня переводы со штатов на карты Сбера проходят.
В интернте нарыл такое обьяснение:

1) Санкции против Сбербанка введены Executive order №13662 (Directive 1). Ссылка на официальный американский источник:
https://www.federalregister.gov/articl...13662#h-16
Санкции распространяются на кредитование Сбербанка на срок свыше 30 дней и покупку его акций, но не на переводы его клиентам или оплату ему за услуги. В Executive order №13662 (Directive 1) даже специально упомянуто, что все остальные активности с попавшими под санкции юр. лицами разрешены.
Также в одной группе со Сбербанком в этом Executive order №13662 находятся еще 5 крупнейших российских госбанков - Россельхозбанк, ВТБ банк, Газпромбанк, Внешэкономбанк, Банк Москвы. Но по ним я не проверял, нет ли их упоминания в других Executive order, поэтому полностью ручаться, что санкции ограничиваются вышеизложенным, не могу. По Сбербанку же проверено, упоминаний в других американских санкционных приказах его на настоящий момент нет.
2) Более жесткие санкции с блокировкой активов и запретом переводов клиентам применены к 4 российским банкам: BANK ROSSIYA, SOBINBANK, INVESTCAPITALBANK, SMP BANK. (https://www.federalregister.gov/articl...der-13661). Они применяются согласно другим приказам - Executive order №13660 и №13661.
3) Еще санкции дополнительным Executive order применяются к организациям, работающим в Крыму, но Сбербанк и крупнейшие российские госбанки в Крыму не работают.

Но я так полагаю, что американский банк вправе перестраховываться и на счета Сбера может и тормознуть перевод.
Канадцы говорят, что очень часто отказывают в переводах на именно Сбер. В отличие от американцев, где ето очень редко.

[Blender]

Но если SWIFT wire-transfer идёт изначально в рублях ...

SWIFT? В рублях? Вы это не подумавши сказали

[kyk]

SWIFT? В рублях? Вы это не подумавши сказали

Никак нет. Меняльная контора хотела видеть и получила следущие реквизиты для рублёвого перевода:

Bank Name: SBERBANK PAO
Bank Address: г. Лениград, площадь Ленина, дом 1A
BIK Code: 042908612
SWIFT/BIC Code: SABRRUMMXXX
Bank's account with Central Bank of Russia: 30101810100000000612
Tax Identifier (INN): 7707083893
Bank Account Number: 40817 *************** (номер рублёвого счёта, привязанного к Сбер-карте)

Это так выглядят реквизиты со стороны конторы, по этим реквизитам перевод из конторы пошёл именно в рублях. Купил у них рубли по курсу 74.3 на 500 баксов.

Обратит ли совецкий ФБАР внимание на входящие рублёвые переводы? Не спалит?

[kyk]

У меня переводы со штатов на карты Сбера проходят.

в Сбере на долларовый счёт (карту) или рублёвый счёт (карту)?

[Flash-04]

Но я так полагаю, что американский банк вправе перестраховываться и на счета Сбера может и тормознуть перевод.
Канадцы говорят, что очень часто отказывают в переводах на именно Сбер. В отличие от американцев, где ето очень редко.

Банк вполне может перестраховаться, так как штрафы за нарушение санкций многомиллионные и только растут.

[Yvsobol]

У меня переводы со штатов на карты Сбера проходят.

в Сбере на долларовый счёт (карту) или рублёвый счёт (карту)?

В Сбере на рублевый счет (карту). Пейпал к примеру также переводит на Российский ПейПал, привязанный к счету в Сбере.

[Sergunka]

SWIFT? В рублях? Вы это не подумавши сказали

Никак нет. Меняльная контора хотела видеть и получила следущие реквизиты для рублёвого перевода:

Bank Name: SBERBANK PAO
Bank Address: г. Лениград, площадь Ленина, дом 1A
BIK Code: 042908612
SWIFT/BIC Code: SABRRUMMXXX
Bank's account with Central Bank of Russia: 30101810100000000612
Tax Identifier (INN): 7707083893
Bank Account Number: 40817 *************** (номер рублёвого счёта, привязанного к Сбер-карте)

Это так выглядят реквизиты со стороны конторы, по этим реквизитам перевод из конторы пошёл именно в рублях. Купил у них рубли по курсу 74.3 на 500 баксов.

Обратит ли совецкий ФБАР внимание на входящие рублёвые переводы? Не спалит?

В следующий раз для надежности спрашивайте в каком банке находится их корресподентский счет (лоро или ностро). Я знаком с механизмом задержки платежей для Северной Кореи это работало примерно так как только перевод попадал в федеральную расчетную систему США его сразу блокировали до лучших времен. Если же перевод к примеру в тех же долларах США шел через кореспонденсткую систему банка и у этого банка был кореспондетский счет в северокорейским банком к примеру для этих целей в 90-х мы пользовались банком Токио так как у самих ума не хватало открыть кор счет с Северной Кореей напрямую, то все нормально. Был случай когда Восток Инвест Банк по незнанию послал как раз SWIFT и сфит залупил перевод через ФРС США деньги автоматически попали в ловушку.

В вашем конкретном случае лучше понимать будут они делать через свой кор счет к примеру в сбере или через другой банк лучше знать какой так как он может быть под санкциями совсем по другому поводу

[kyk]

В следующий раз для надежности спрашивайте в каком банке находится их корресподентский счет (лоро или ностро).

Ты про корресподентский счет для банка получателя перевода?
Или про корресподентский счет для банка отправителя перевода?
Что такое лоро или ностро ?

Корресподентский счет банка получателя перевода (Сбера), это

Bank's account with Central Bank of Russia: 30101810100000000612

Т.е. перевод идёт через ЦБ России, видимо потому что рублёвый

[kyk]

В Сбере на рублевый счет (карту).

USD wire transfer (Swift) на рублёвый счёт?
А реквизиты выглядят так же, как у меня для рублёвого перевода?

BIK Code: .........
SWIFT/BIC Code: SABRRUMMXXX
Bank's account with Central Bank of Russia: 30101810100000000612
Tax Identifier (INN):...........

[Yvsobol]

Я отправляю диоллары, а идут они на рублевый счет.
Извините, реквизиты не помню. Ето было последний раз больше года назад..

Занимался глупостями пока не дошло, что можно через Гугл пей кидать через телефон. Или через Пейпал. Просто так просили.

[kyk]

Пейпал к примеру также переводит на Российский ПейПал, привязанный к счету в Сбере.

Перевод с американского ПейПала в долларах на российский рублёвый ПейПал?
Конвертация доллара в рубля получается по курсу ПейПал или курсу ЦБ РФ?

[Yvsobol]

Пейпал к примеру также переводит на Российский ПейПал, привязанный к счету в Сбере.

Перевод с американского ПейПала в долларах на российский рублёвый ПейПал?
Конвертация доллара в рубля получается по курсу ПейПал или курсу ЦБ РФ?

По курсы ЦБ если я правильно помню. Ибо на Российский ПП падают доллары, а с ПП они уже на счет автоматом в Сбер переходят по курсу ЦБ.
Вроиде так, если я не путаю. По моему все таки $$ падают, а не рубли.

[ReactoR]

Раньше было выгодно, но уже лет как 5-7 английские банки перестали предлагать рубли на своей стороне. Валютные средства отправляются как есть, а зачисляются на рублёвые счета по курсу покупки, у сбербанка невыгодные тарифы в этом плане, хуже чем межбанковский курс валюты или ЦБ, рубль или два с каждого доллара/фунта отдаешь дяде Грефу в профит, лучше держать в другом банке с более выгодным курсом обмена

[Yvsobol]

Раньше было выгодно, но уже лет как 5-7 английские банки перестали предлагать рубли на своей стороне. Валютные средства отправляются как есть, а зачисляются на рублёвые счета по курсу покупки, у сбербанка невыгодные тарифы в этом плане, хуже чем межбанковский курс валюты, рубль или два с каждого доллара/фунта отдаешь дяде Грефу в профит

Но можно же не в Сбер отправлять. Причем тут Греф? Банков полно в России и куча не под санкциями.
Вон популярны трансферы в Альфу очень.

[kyk]

на Российский ПП падают доллары, а с ПП они уже на счет автоматом в Сбер переходят по курсу ЦБ.
Вроиде так, если я не путаю. По моему все таки $$ падают, а не рубли.

Значит, перевод попадает на долларовый счёт в Российский ПП

[ReactoR]

У меня выбора нет, я вообще стараюсь переводить на фунтовый счёт и потом менять по мере надобности, но, да, долларовые счета есть у всех банков и Фридман возможно меньше стружку снимает себе в карман

[Yvsobol]

на Российский ПП падают доллары, а с ПП они уже на счет автоматом в Сбер переходят по курсу ЦБ.
Вроиде так, если я не путаю. По моему все таки $$ падают, а не рубли.

Значит, перевод попадает на долларовый счёт в Российский ПП

Я не знаю есть ли там разделение на $ или Р. Может сейчас и есть. По любому ето не проблема. Можно всегда подключить и опцию $ наверное.
Важно, что Российский ПП не открыть без привязки к счету в Банке РФ. Любому вроде было.
У меня у друзей были и есть привязки к рублевому счету в Цбере. Я посылаю условно 10$ им на ПП. Они их получают и в течение 3х дней ета сумма падает на счет в Сбере в рублях. По какому курсу не помню, вроде ЦБ.
Так все работало как часы. Просто немного долго. 3-4 дня.

[kyk]

стараюсь переводить на фунтовый счёт

фунтовый счёт в росиийском банке?
А как к таким переводам относится российский аналог американского ФБАР? Не вычисиляют ли они граждан РФ, имеющих счета зарубежом (например, в Англии) и не донёсших об этом российским властям?

[Yvsobol]

стараюсь переводить на фунтовый счёт

фунтовый счёт в росиийском банке?
А как к таким переводам относится российский аналог американского ФБАР? Не вычисиляют ли они граждан РФ, имеющих счета зарубежм и не донёсших об этом российским властям?

Вы матчасть подучите, прежде чем очередной ляп тут спрашивать.
Где Блендер?

[kyk]

Где Блендер?

Ждём пока выспится

[Yvsobol]

Ну я за него напомню, что такое требование касается только Российских налоговых резидентов.
Вам надо пояснять кто такие налоговые резиденты РФ или сами найдете?