Nwaylock wrote:Я ни фига, извините, не поняла.
Все просто. Зеленым цветом отмечены параметры которые Вы можете менять, остальное перерасчитывается автоматически.
Рассматриваем 2 варианта - в первом выплачиваем ссуду за дом в наикратчайший срок, т.е. с максимальными платежами (эта сумма принимается как максимальная сумма которую Вы способны платить в месяц). Во втором случае некий процент от этой максимальной суммы инвестируем (кладем на сберегательный счет и т.п.), остаток идет платежом за дом. Поскольку платеж за дом во втором случае меньше, срок ссуды удлинняется.
Теперь считаем какие сбережения мы получим по окончании этого удлинненого срока для первого и второго вариантов - в первом случае ссуда будет выплачена раньше, т.е. до момента выплаты ссуды сбережений ноль, с момента выплаты ссуды можно начать инвестировать полный месячный платеж, во втором случае сбережения растут постепенно в течение срока выплаты ссуды, т.к. мы каждый месяц инвестируем небольшую сумму.
Еще большая экономия получается, когда mortgage берется на 15 лет, а не на 30. При этом кроме всего и проценты обычно ниже чем на 30.
