заграничные банковские счета у гражданина-резидента РФ

[sfbaguy1]

Однако не закрыли, выписка регулярно приходит. А по какой причине закрыть? Счет текущий

Это странно. Наверно в разных банках по разному.
У меня в Веллсфарго счет стал дормант через примерно 1.5 года отсутствия транзакций.
Надо было звонить и требовать его активации. Деньги ($1.5K) не пропали но карточка работать перестала.

[НюхНюх]

При том что действительно определение валютного резидента не блещет ясностью, все же страшилки про 1 день больше распространены в статьях самозваных икзпердов, чем в реальности.

А что не так? По текущему закону о валютном регулировании так и есть - пока ты более года был вне Родины, ты никому ничего не должен. Как только ступил на родную землю, так сразу стал валютным резидентом со всеми вытекающими. Самое первое - сообщить в течении месяца с момента вступления на родную землю о своих зарубежных банковских счетах, а далее по-квартально посылать отчеты о движении денежных средств на этих счетах. Плюс ограничения согласно закона на определенные виды валютной деятельности. Ну и т.д.

Штрафы под 75% никто не отменял. Вы почитайте закон о валютном регулировании. Все осталость. Другое дело, что это никто не применяет. Нам не дано предугадать, чем государство в нас всех отзовется. Сеголня нет, а завтра начнут. Гарантий нет.

В июне пробегала новость, что кто-то там наверху (Минфин? не помню) предложил малость поправить закон в этом плане, а то получается некузяво, даже приехав на 1 день сразу становишься валютным резидентом. Но... что-то тихо пока. Изменений нет

Только что разговаривал с Customer Service альфабанка. По их мнению (которое конечно не является истиной в последней инстанции, но все же исходит от людей которые каждый день сталкиваются с валютным контролем) - если состоять на консульском учете, то можно считать себя нерезидентом.

Каким нерезидентом? Валютным? Налоговым?

[Doll]

Сообщить о счетах и передвижениях на них? А кто спрашивает и требует?
Преспокойно езжу в РФ, открываю там счета, пользуюсь ими- и никто ни в каком банке не задал такого вопроса.
Все бумаги заполнялись как положено.
Прям уж- "как только ступил, так доложи".

[НюхНюх]

Это налоговая вас спрашивать будет. Да, пока не спрашивает, а после 2018 года не удивляйтесь. Некоторые уже сейчас получают письма от налоговой поповоду валбтных счетов после перевода крупных сумм из России.

[Doll]

Так вы ж только что написали, что нужно ТУТ ЖЕ идти и сообщать)))

[Nostradamus]

Сообщить о счетах и передвижениях на них? А кто спрашивает и требует?
Преспокойно езжу в РФ, открываю там счета, пользуюсь ими- и никто ни в каком банке не задал такого вопроса.
Все бумаги заполнялись как положено.

При открытии счета в России, сообщаете о зарубежных счетах? Или в вашем банке нет такого вопроса в анкете?

[Blender]

При том что действительно определение валютного резидента не блещет ясностью, все же страшилки про 1 день больше распространены в статьях самозваных икзпердов, чем в реальности.

А что не так? По текущему закону о валютном регулировании так и есть - пока ты более года был вне Родины, ты никому ничего не должен. Как только ступил на родную землю, так сразу стал валютным резидентом со всеми вытекающими...

"Не так" именно то что в законе о валютном регулировании ничего такого про 1 день не написано.

[Blender]

Только что разговаривал с Customer Service альфабанка. По их мнению (которое конечно не является истиной в последней инстанции, но все же исходит от людей которые каждый день сталкиваются с валютным контролем) - если состоять на консульском учете, то можно считать себя нерезидентом.

Каким нерезидентом? Валютным? Налоговым?

валютным конечно. Ваше налоговое резидентство банк не волнует.

[НюхНюх]

"Не так" именно то что в законе о валютном регулировании ничего такого про 1 день не написано.

Т.е. вы опровергаете, что прилетев даже на 1 день в Россию после долгого отсутствия вы становитесь валютным резидентом? Хорошо, тогда когда вы им становитесь в вашей версии?

[НюхНюх]

Так вы ж только что написали, что нужно ТУТ ЖЕ идти и сообщать)))

Что вы как маленький. Есть закон, и есть люди, которые могут закон выполнять или нет. И есть государство, которое это может отслеживать или нет

[Blender]

"Не так" именно то что в законе о валютном регулировании ничего такого про 1 день не написано.

Т.е. вы опровергаете, что прилетев даже на 1 день в Россию после долгого отсутствия вы становитесь валютным резидентом? Хорошо, тогда когда вы им становитесь в вашей версии?

Когда перестанете быть "постоянно проживающим в иностранном государстве"

[Doll]

Сообщить о счетах и передвижениях на них? А кто спрашивает и требует?
Преспокойно езжу в РФ, открываю там счета, пользуюсь ими- и никто ни в каком банке не задал такого вопроса.
Все бумаги заполнялись как положено.

При открытии счета в России, сообщаете о зарубежных счетах? Или в вашем банке нет такого вопроса в анкете?

Заполняла работница банка, задавала вопросы- такого там не было

[НюхНюх]

Т.е. вы опровергаете, что прилетев даже на 1 день в Россию после долгого отсутствия вы становитесь валютным резидентом? Хорошо, тогда когда вы им становитесь в вашей версии?

Когда перестанете быть "постоянно проживающим в иностранном государстве"

Правильно. Осталось чуть-чуть. Как определить, вы "постоянно проживающий в иностранном государстве" или нет согласно валютного законодательства?

[Blender]

Т.е. вы опровергаете, что прилетев даже на 1 день в Россию после долгого отсутствия вы становитесь валютным резидентом? Хорошо, тогда когда вы им становитесь в вашей версии?

Когда перестанете быть "постоянно проживающим в иностранном государстве"

Правильно. Осталось чуть-чуть. Как определить, вы "постоянно проживающий в иностранном государстве" или нет согласно валютного законодательства?

Нет такого определения в валютном законодательстве. И вообще ни в каком законодательстве. Что безусловно создает большую путаницу однако не значит что "1 день - резидент"

[НюхНюх]

Правильно. Осталось чуть-чуть. Как определить, вы "постоянно проживающий в иностранном государстве" или нет согласно валютного законодательства?

Нет такого определения в валютном законодательстве. И вообще ни в каком законодательстве. Что безусловно создает большую путаницу однако не значит что "1 день - резидент"

Не 1 день, а 1 шаг

Привожу цитату из валютного законодательства:

резиденты:
а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года;

Это значит, что ваш прилет в Россию трактуется как возвращение и вы перестаете быть нерезидентом. То, что раньше называлось ПМЖ, т.е. встать на учет (прописка) в консульстве, вас не спасет.

А чтобы вы больше не фантазировали, привожу разьяснения от ФНС (20 июля 2016):

В соответствии с подпунктом "а" пункта 6 части 1 статьи 1 Закона N 173-ФЗ резидентами признаются физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года.
По мнению ФНС России, статус нерезидента для граждан Российской Федерации начинает действовать:
- для лиц, постоянно проживающих в иностранном государстве, - после одного года, исчисляемого с момента, как лицо получило право на постоянное проживание в иностранном государстве, подтвержденное документом уполномоченного государственного органа соответствующего иностранного государства, в том числе видом на жительство, при условии, что период фактического пребывания таких граждан Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации не прерывался;
- для лиц, временно пребывающих в иностранном государстве на основании рабочей визы или учебной визы - после одного года непрерывного пребывания, исчисляемого с момента выезда из Российской Федерации, и только в период нахождения за пределами территории Российской Федерации.
Статус нерезидента, прерванный возвращением на территорию Российской Федерации, может быть приобретен гражданином Российской Федерации вновь при соблюдении условий, предусмотренных подпунктом "а" пункта 6 части 1 статьи 1 Закона N 173-ФЗ.
Учитывая изложенное, у физических лиц - нерезидентов, являющихся гражданами Российской Федерации, не возникает обязанности, установленной частью 7 статьи 12 Закона N 173-ФЗ. Однако при приобретении физическим лицом - нерезидентом, являющимся гражданином Российской Федерации, статуса резидента, на него распространяется обязанность, предусмотренная частью 7 статьи 12 Закона N 173-ФЗ.

Если не верите, то идите на https://www.nalog.ru" onclick="window.open(this.href);return false; в раздел "Часто задаваемые воросы", читайте, изучайте и не говорите что это я все придумал