Fixed-rate mortgage или Adjustable-rate mortgage?

Jedd · Post by **Jedd** » 23 Feb 2004 20:20

mikhail99 wrote:ING как раз и предлагает no closing costs. У Homebound сейчас не самые лучшие рейты, ARM у ING очень хорош на данный момент.

Ты у ING брал mortgage недавно? Я у них держу кое-какие деньги и поэтому аплаился по полной программе. No closig costs не делали, и рэйт был, хоть и не плохой, но выше, чем в паре других мест. В результате я их package выкинул. Но это было год назад. Сейчас я им даже не звонил, глянув на rate на главной. Хотя может и стоило.. но сейчас уже поздно, процесс пошел.

mikhail99 · Post by **mikhail99** » 23 Feb 2004 21:32

Jedd wrote: Ты у ING брал mortgage недавно? Я у них держу кое-какие деньги и поэтому аплаился по полной программе. No closig costs не делали, и рэйт был, хоть и не плохой, но выше, чем в паре других мест. В результате я их package выкинул. Но это было год назад. Сейчас я им даже не звонил, глянув на rate на главной. Хотя может и стоило.. но сейчас уже поздно, процесс пошел.

Я не брал, но мне нужно быстро принимать решение... Если у них уже лежат твои деньги, то будет легко их перекидывать со счета на счет. Уточню, что no closing costs относится только к их собственным расходам, но на title company, recording fees и так далее, все равно придется выкладывать, но долларов 500 точно съэкономишь. У них на сайте все расписано.

Jedd · Post by **Jedd** » 23 Feb 2004 22:20

mikhail99 wrote:Я не брал, но мне нужно быстро принимать решение... Если у них уже лежат твои деньги, то будет легко их перекидывать со счета на счет. Уточню, что no closing costs относится только к их собственным расходам, но на title company, recording fees и так далее, все равно придется выкладывать, но долларов 500 точно съэкономишь. У них на сайте все расписано.

Попроси у них Good Faith Estimate. Потому что у меня он у них вышел порядка 3600 out of the pocket. Я же под no closing costs подразумеваю, что title work, title insurance, lawer work, state registrations и прочий крэп, которого в сумме набегает тысячи на две, оплачивается банком, а не мной. За это они повышают rate конечно, но при ARM-ах и небольших loan'ах - это то, что доктор прописал.

irksome · Post by **irksome** » 23 Feb 2004 23:15

mikhail99 wrote:ING как раз и предлагает no closing costs. У Homebound сейчас не самые лучшие рейты, ARM у ING очень хорош на данный момент.

Самые лучшие ARMы сейчас у HSBC
5/1 - 4.125
3/1 - 3.625

Потом, по-моему, CITY
5/1 - 4.25
3/1 - 3.625

Удачи!

Oleg_B · Post by **Oleg_B** » 24 Feb 2004 17:32

irksome wrote:
mikhail99 wrote:ING как раз и предлагает no closing costs. У Homebound сейчас не самые лучшие рейты, ARM у ING очень хорош на данный момент.

Самые лучшие ARMы сейчас у HSBC
5/1 - 4.125
3/1 - 3.625

Потом, по-моему, CITY
5/1 - 4.25
3/1 - 3.625

Удачи!

Это conforming или jumbo?

irksome · Post by **irksome** » 24 Feb 2004 19:10

Oleg_B wrote:Это conforming или jumbo?

conforming

У HSBC все на сайте есть

SlavaS · Post by **SlavaS** » 24 Feb 2004 23:03

A eti tseny real'nye?(antitranslit ne rabotaet)

http://www.bankrate.com/brm/rate/mtg_ra ... e=M&sort=3

Renegade · Post by **Renegade** » 25 Feb 2004 02:22

irksome wrote:
Renegade wrote:Что-то какие-то сладкие цифры? Там никакого подвоха нет? А то мне предлагают 4.75 за 80% лон и 6.5 за 15%, если я плачу 5% даунпеймента.
п.с. хочу добавить что кредит скоре у меня больше 800.

Это 5/1 ARM?

5 Fixed.
Блин, чувствую что меня разводят, но вот где - понять не могу. Вроде показывает свои таблички - действиетльно 4.75 минимум в них. Зайду в интеренет - нахожу 3,75-4.0% минимум. Может она не в те таблички смотрит, либо не те мне показывает? :wink:

По идее кредит скоре - просто прелесть, фирст тайм байер, должны идти на встречу, а вот фиг там.

Komissar · Post by **Komissar** » 25 Feb 2004 02:36

а где покупаешь, ежели не секрет?

Renegade · Post by **Renegade** » 25 Feb 2004 03:31

Komissar wrote:а где покупаешь, ежели не секрет?

Агент от Diablo Funding Group. Мортгидж от Loan City. В итоге сейчас хотят 4,75 и по второму 6,5%. Ну первый явно на 0.5 можно меньше взять, а второй на 1%. По крайней мере меня бы так устроило. Хотя даже согласен на 4,75 и 5,5%. Хотя, вроде получается в сумме меньше 2К. что вполне терпимо. Но все равно охота поменьше же

Oleg_B · Post by **Oleg_B** » 25 Feb 2004 15:12

SlavaS wrote:A eti tseny real'nye?(antitranslit ne rabotaet)

http://www.bankrate.com/brm/rate/mtg_ra ... e=M&sort=3

В этих таблицах зачастую приведён только самый лучший вариант, например, для займа в 165К и идеального кредитного рейтинга. Звонишь им - и сталкиваешься с реальностью.

Komissar · Post by **Komissar** » 25 Feb 2004 16:56

Renegade wrote:
Komissar wrote:а где покупаешь, ежели не секрет?

Агент от Diablo Funding Group...

я имел в виду: где хибарка расположена?

Renegade · Post by **Renegade** » 26 Feb 2004 01:10

Komissar wrote:
Renegade wrote:
Komissar wrote:а где покупаешь, ежели не секрет?

Агент от Diablo Funding Group...

я имел в виду: где хибарка расположена?

В Конкорде, ближе к границе с Клэйтоном.

Komissar · Post by **Komissar** » 26 Feb 2004 01:24

А я почему-то думал, Вы в South Bay ищете... в Конкорде по крайней мере, цены не такие бешеные.

Renegade · Post by **Renegade** » 26 Feb 2004 20:53

Komissar wrote:А я почему-то думал, Вы в South Bay ищете... в Конкорде по крайней мере, цены не такие бешеные.

Потому и ищем в нем

Но здесь цены очень скоро пойдут вверх. Контра Коста Каунти за последние 2 года очень сильно выросла по населению. Многие убегают из СФ, Сан Хозе - просто уже не могут тянуть те дома или найти работу. В итоге ищут где подешевле и находят у нас - Питсбург, Валехо, Конкорд. Места не такие сладкие, как у Вас, но жить вполне можно, если переморщится от лишних 30 минут комьюта. Так что годика через 2-3 цены у нас догонят Ваши.