Большой денежный перевод из США в Россию родственнику (маме)

[Famke]

Здравствуйте.

Нужно перевезти ~$60К из американского счета (я primary holder) маме в Россию. Допустим, подарок (возможно она купит потом квартиру на эти деньги, а возможно и нет).

С моей\американской стороны проблем нет, ни откуда деньги (копились 20 лет по-тихоньку), ни со статусом, ни с банком (сказали - пожалуйста, приходите лично, с номерами счета Российского банка, заплатите $50 за wire transfer и все.)

Мама узнала, что на входящий перевод нужно будет платить проценты ей (1-5%, в разных российских банках по-разному). Ок.

А вот тема про Росфинмониторинг (и возможно налоговой?) вообще мутная и никто не знает. Всех переспрашивала и все перерыла. Кто-то говорит, что если переводить по 10К или сколько там, то ок (неужели там все это не мониториться и не складывается за какой-то период?) А если посылать больше, то, мол, будут вызывать (? куда- не понятно), и что-то требовать (опять не понятно что) и чуть ли не под страхом смертной казни.

Есть ли у кого похожий опыт? Ну посылают же деньги большие родственникам...
Желательно услышать от кого-то с опытом. Спасибо.

[Nostradamus]

Откройте счет в российском банке, и сделайте перевод сами себе. Тогда ничего платить не надо. Потом купите маме все что надо.

[kyk]

Откройте счет в российском банке

для этого надо ехать в РФ

[uncle_Pasha]

Мама узнала, что на входящий перевод нужно будет платить проценты ей (1-5%, в разных российских банках по-разному). Ок.

Пусть мама узнает поподробнее.
Я переводил деньги на валютный счет в сбербанк - комиссии за перевод не было.
У некоторых банков есть комиссия, но ее размер обычно ограничен.
https://www.vedomosti.ru/personal_finan ... odit-dengi

А вот тема про Росфинмониторинг (и возможно налоговой?) вообще мутная и никто не знает. Всех переспрашивала и все перерыла. Кто-то говорит, что если переводить по 10К или сколько там, то ок (неужели там все это не мониториться и не складывается за какой-то период?) А если посылать больше, то, мол, будут вызывать (? куда- не понятно), и что-то требовать (опять не понятно что) и чуть ли не под страхом смертной казни.

Перевод суммы более 60 тыс будет заявлен в налоговую.
Переводить малыми суммами бесполезно, более того, в связи с борьбой с отмыванием денег даже опасно - будет красным флагом и в штатах и в РФ. Счет могут заблокировать до выяснения источника средств и цели перевода.
Т.е. в любом случае надо быть готовым к вызову в налоговую и подготовиться.

[Yvsobol]

Я бы такую сумму лично бы повез и в России положил бы на свой счет или Мамы.

[petrovich999]

Я бы такую сумму лично бы повез и в России положил бы на свой счет или Мамы.

Наличными?

[uncle_Pasha]

Я бы такую сумму лично бы повез и в России положил бы на свой счет или Мамы.

А смысл? От сообщения в налоговую это не спасёт. Объяснять источник тоже возможно придётся. Да ещё и по дороге могут грохнуть.

[Yvsobol]

Куча головной боли снимается. Никаких трансфер фи, заполнений форм (кроме элементарных таможенных деклараций), боязни, что банк что то заподозрит и т д.
Снял наличку со своего счета (есть понятно квиток о снятии денег из банка) и положил на счет в Российском банке.
Никаких проблем. Квиток о снятии денег из банка и таможенной декларации достаточно, чтобы в России у Банка никаких вопросов не было. Наоборот будут очень рады такому клиенту (хотя сумма конечно копеечная).
Заодно Маму проведать, помочь по дому и т.д.
Есенно встретят друзья в аэропорту. Опасность не более, чем везешь 100 баксов.
Налоговая тут причем? Она в любом случае узнает об этих деньгах, когда в Банк их положат. Физически или трансфером. Они же не украдены. С них налоги уплачены. Или тут опять речь идет о чем то нелегальном?

[Castawayinla]

Здравствуйте.

Нужно перевезти ~$60К из американского счета (я primary holder) маме в Россию. Допустим, подарок (возможно она купит потом квартиру на эти деньги, а возможно и нет).

С моей\американской стороны проблем нет, ни откуда деньги (копились 20 лет по-тихоньку), ни со статусом, ни с банком (сказали - пожалуйста, приходите лично, с номерами счета Российского банка, заплатите $50 за wire transfer и все.)

Мама узнала, что на входящий перевод нужно будет платить проценты ей (1-5%, в разных российских банках по-разному). Ок.

А вот тема про Росфинмониторинг (и возможно налоговой?) вообще мутная и никто не знает. Всех переспрашивала и все перерыла. Кто-то говорит, что если переводить по 10К или сколько там, то ок (неужели там все это не мониториться и не складывается за какой-то период?) А если посылать больше, то, мол, будут вызывать (? куда- не понятно), и что-то требовать (опять не понятно что) и чуть ли не под страхом смертной казни.

Есть ли у кого похожий опыт? Ну посылают же деньги большие родственникам...
Желательно услышать от кого-то с опытом. Спасибо.

На случай если не знаете, напоминаю что существует gift tax.
https://www.thebalance.com/how-is-the-g ... ed-3505674
По поводу перевода тут недавно люди делились опытом:
viewtopic.php?f=17&t=228678
Вроде, поборы минимальные. Пусть поправят, если не так.

[Helmsman]

Gift tax можно не платить, если списать подаренную сумму с пожизненного максимума, который сейчас, если склероз не врёт, порядка 11М. Просто ещё одна бумажка. Для налоговой в России можно нарисовать договор дарения, подарки близким родственникам налогом не облагаются.

[NSG]

Сейчас вышло много новх правил против отмывания денег и банки стали требовать доказательства происхождения средств.

[uncle_Pasha]

Куча головной боли снимается. Никаких трансфер фи, заполнений форм (кроме элементарных таможенных деклараций), боязни, что банк что то заподозрит и т д.

Не убедили.
Трансфер фи всяко ниже стоимости билета, а заявление на перевод не сложнее таможенной декларации.
Банк может заподозрить хоть с наличными, хоть без. С наличными даже больше шансов AML красный флаг поднять.

[M. Ridcully]

Откройте счет в российском банке, и сделайте перевод сами себе. Тогда ничего платить не надо. Потом купите маме все что надо.

Потом придется этот счет указывать каждый раз, когда налони файлишь, вроде?
Не знаю, насколько это напряжно - теоретически, зарепортить не сложно - но вот как-то настораживает.

Edit: подумал - там, поди, если на счете ничего нет или мало, то репортить не надо? Ну то есть перевел, а потом сразу с этого счета на другой (не свой) уже внутри России. Нужно об это в IRS сообщать?

[Yvsobol]

Куча головной боли снимается. Никаких трансфер фи, заполнений форм (кроме элементарных таможенных деклараций), боязни, что банк что то заподозрит и т д.

Не убедили.
Трансфер фи всяко ниже стоимости билета, а заявление на перевод не сложнее таможенной декларации.
Банк может заподозрить хоть с наличными, хоть без. С наличными даже больше шансов AML красный флаг поднять.

Я же не зря сказал, что можно попутно дела сделать, которые может и не планировал. Если бы в сообщение ТС не было слова "Мама", я бы такой пост не написал бы. Ето ключевое слово, ибо они хотят ей на счет деньги подарить.
А тут есть нюансы, например надо будет сделать договор дарения, чтобы сиключить НДФЛ с дарения денег (между родственниками не облагается), а ето проще сделать на месте, чем изза океяна. У какого банка будет красных флаг? У американского? С какого перепуга? Человек свои деньги со своего счета снимает.
У Российского? С какого перепуга? - Человек принес свои деньги сннятые со своего счета (что документально подтверждено, как и личность владельца денег).

А вот при трансферах, он-лайн играх не исключены форс мажоры. Банк американский может и прикрыть счет, если ему что то не понравится, да и Российский напрячься...

ИМХО все. Но я так делал уже неоднокртано и ниакких проблем не испытывал.
Хозяин - барин!

[uncle_Pasha]

Edit: подумал - там, поди, если на счете ничего нет или мало, то репортить не надо? Ну то есть перевел, а потом сразу с этого счета на другой (не свой) уже внутри России. Нужно об это в IRS сообщать?

Если сумма всех балансов в любой момент была более $10,000, то придется репортить все счета (а не только те, где был баланс).
Еще одна сложность в том, что счет должен быть счетом нерезидента, чтоб избежать проблем с российской стороны, а такой счет можно открыть не везде, да и любая операция должна сопровождаться кодом валютного контроля.