Lolla wrote:
Помимо обычный платежей есть еще налоги и страховка, а иногда и НОА раз вопрос о квартире стоит. Но самое главное - свой дом нужно поддерживать в жилом состоянии, что-то сломается, нужно чинить самим что тоже денег стоит.
Если зарплата на семью из 5 это $25К в год и живут они в однобедрумной квартире, рент который они сейчас платят может быть половину от того что вы предположили. Я не удивлюсь если они в Секшн 8 живут вообще.
Чтобы узнать дадут ли кредит, нужно пытаться его получить и не маме конечно. Если доход хоть какой-то есть сколько-то да дадут, другой вопрос на что этого хватит.
Ну у меня страховка и налоги - все входит в ежемесячные платежи за дом. Поэтому знаю о чем говорю.
HOA - это другое дело, конечно. Это один раз в год обычно. У меня около 650 в год, в других местах где-то всего 400 в год. И полно мест без НОА, особенно в старых районах. Конечно надо смотреть без НОА.
В общем, мужу надо найти хоть какую работенку, хотя бы на 40К - и через полгода точно сможет дом купить. Не знаю где они живут, но есть места, где еще можно найти дом за 100К. Без наворотов, конечно, но жить можно - и даже белые вокруг будут.
Опять же сейчас они как-то платят рент, так? А сейчас рент даже в самых дешевых местах типа York PA все равно порядка $800/мес, не меньше. Месячный платеж за дешевый дом все равно будет либо 1:1, либо ниже чем рент.
Вот, стали думать, как бы им купить недорогую квартиру. Деньги на первый взнос 10-20% я им дам. И потом кредит банку я бы, тоже выплачивала 2-3 года, пока внуки подрастут. Сейчас зять ищет работу, а дочка родила третьего ребенка и ближайшие несколько лет работать не планирует. 
Вопрос в том, может ли банк дать кредит, если дочь и зять - оба найдут хорошую работу и проработав 2-3 МЕСЯЦА обратятся за кредитом. Или надо показывать доход за несколько предыдущих лет. Кредитная история у них хорошая. Других долгов нет. 
Понимаю, что такие вопросы надо задавать банку, но меня сейчас нет в Америке, а дочь с зятем этим делом заниматься не хотят....
