Интересный скам?

Dolce_Vita · Post by **Dolce_Vita** » 22 May 2007 21:43

Сегодня федексом overnight пришел конверт - в конверте только чек на мое имя на $2500. Больше никаких писем, обьяснений. Чек от Aetna Health Care ( страховку от них я имела через работу мужа, месяцеб 5 как не имеем). Чек выглядит впонле прилично, только что меня насторожило - сумма не прописана , и конверт от частного лица, адрес котого прописан вручную, да и не пользуются компании в таких случаях overnight. Ну разве что я сама попрошу у кого ( например, когда машину покупали, я пеапрувд была и они мне чек overnight посылали. А в чем прикол, я так и не пойму. Какие идеи?

Slava V · Post by **Slava V** » 23 May 2007 02:18

позвонить в Aetna Health Care и спросить у них ?

Иоп · Post by **Иоп** » 23 May 2007 03:18

может они вам 2.5К подарить решили?

Dolce_Vita · Post by **Dolce_Vita** » 25 May 2007 03:50

Интересно, а если пойти в Cash Checks, они же сразу, если не ошибаюсь, проверяют правдивость чека?

Post by **chenko** » 25 May 2007 18:49

Одна из возможных схем.
Вы закладываете чек, он, разумеется, не проходит. Но владелец того банковского счета получает из банка этот кусок бумаги с подробной информацией Вашего счета, которую будет использовать в своих злых умыслах.

Dolce_Vita · Post by **Dolce_Vita** » 25 May 2007 19:03

Именно эту схему я и предполагала - чек сегодня пошел в мусор.

Почитав по ссылке Horror Story About BOA и комменты к этой истории, поняла, что Identity Theft очень распронена на сегодняшний день и преступников никто не наказывает, так что даже времени не буду тратить на "сдачу" проходимца" властям. Ответ будет очевидный - вы чек даже не раскешили, ниакакого фрода нету.

Slava V · Post by **Slava V** » 25 May 2007 19:22

Dolce_Vita wrote:Ответ будет очевидный - вы чек даже не раскешили, ниакакого фрода нету.

разве подделка чеков не является фродом независимо от того был ли чек положен в банк или нет?

BOBAH · Post by **BOBAH** » 25 May 2007 19:29

chenko wrote:Одна из возможных схем.
Вы закладываете чек, он, разумеется, не проходит. Но владелец того банковского счета получает из банка этот кусок бумаги с подробной информацией Вашего счета, которую будет использовать в своих злых умыслах.

А почему владелец того счета должен получить какую-то информацию?

Kotiara · Post by **Kotiara** » 25 May 2007 19:32

А что, нельзя обналичить чек не выдавая своих банковских деталей?

Artemk · Post by **Artemk** » 25 May 2007 20:19

Ничего не сходится. Теоретически - да, узнает кто-то номер счёта. Или не узнает. Большинство скамов рассчитано на то, что клюнет один из тысячи, есди не из десяти тысяч. Вы хорошо представляете скамера, который рассылает 10 000 фальшивых чеков с надеждой, что чать из них вернётся с чужой банковсой информацией?.. И чтобы получить назад непрошедие чеки ему нужно заплатить bounced check fee - ~$30...

Dolce_Vita · Post by **Dolce_Vita** » 26 May 2007 02:47

Чек от компании, но прилслан частным лицом, так что не думаю, что товарисчу придется какие-то овердрафт физ платить. Любопытно сильно, но на собственной шкуре проверять не хочется. Просто понадеялась, что кто-то про подобный скам слышал. Если чек настоящий и Энте так неомется мне денег дать, то пришлют еще раз.

Alex_L · Post by **Alex_L** » 30 May 2007 15:05

Dolce_Vita wrote:Если чек настоящий и Энте так неомется мне денег дать, то пришлют еще раз.

Я бы на это не расчитывал. Например rebate 2 раза не присылают.

Lolla · Post by **Lolla** » 30 May 2007 15:44

я думаю это работает точно так же, как и другие чеки. типа "у меня нет счета в банке, вы чек окешьте, я вам за это заплачу"

Dolce_Vita · Post by **Dolce_Vita** » 30 May 2007 20:06

Lolla wrote:я думаю это работает точно так же, как и другие чеки. типа "у меня нет счета в банке, вы чек окешьте, я вам за это заплачу"

Так никто ни о чем не спрашивал - просто лежал чек в огромном конверте - ни тебе спасибо, ни мне зрасьте.

Ну одно из двух - либо деньги в мусор отправила, либо от потенциальных проблем отгреблась.

Ross · Post by **Ross** » 31 May 2007 17:27

Пару раз у меня бывало, когда приходило что-то неизвестно от кого. Находил какие-то координаты (на конверте или еще где), звонил, спрашивал - что это и почему. Оба раза оказывалось, что это бонус за открытие кредитной карты или еще что-то подобное. Они это тогда обещали, но сразу не дали по какой-то причине, а потом я и забыл.

Но, конечно, ничего подобного $2500 не было. В любом случае, компания известна - можно им позвонить, спросить - почему прислали.

PavelM · Post by **PavelM** » 31 May 2007 17:38

chenko wrote:Одна из возможных схем.
Вы закладываете чек, он, разумеется, не проходит. Но владелец того банковского счета получает из банка этот кусок бумаги с подробной информацией Вашего счета, которую будет использовать в своих злых умыслах.

И что это даст? Эту информацию можно получить и менее экзотическим способом.

PavelM · Post by **PavelM** » 31 May 2007 17:42

Dolce_Vita wrote:Чек от компании, но прилслан частным лицом, так что не думаю, что товарисчу придется какие-то овердрафт физ платить. Любопытно сильно, но на собственной шкуре проверять не хочется. Просто понадеялась, что кто-то про подобный скам слышал. Если чек настоящий и Энте так неомется мне денег дать, то пришлют еще раз.

Возможно просто ошибка.
Н-р дантист получил от страховки чек, а услуга уже была оплачена клиентом наличкой. Дантист пересылает чек клиенту.

Flash-04 · Post by **Flash-04** » 31 May 2007 17:43

PavelM wrote:И что это даст? Эту информацию можно получить и менее экзотическим способом.

а как кстати? вот вы, к примеру, как можете узнать номер моего чекинга? (если конечно никогда не платил чеком до того за услуги)
понятно, что возможно воровство из почтовых ящиков и пр. есть еще способы?

PavelM · Post by **PavelM** » 31 May 2007 21:23

Flash-04 wrote:а как кстати? вот вы, к примеру, как можете узнать номер моего чекинга?

Кроме крaж чеков, из реально виденного/читанного:

Фишинг
Телефонное мошенничество
Мусорка у банкомата или в магазине
Мусорка у банка
Подкуп сотрудника банка (не так дорого как кажется - особенно если учесть что кассирами работают студенты за $10/час)
Подломить вебсайт
Затроянить компютер пользователя -> доступ к Paypal и пр. сайтам

Подход зависит от того что именно нужно и что уже имеется.
Обычно если обязательно надо конкретного человека, то просто берут и звонят ему, авось сам скажет :roll:

Dolce_Vita · Post by **Dolce_Vita** » 01 Jun 2007 03:44

Ross wrote:Пару раз у меня бывало, когда приходило что-то неизвестно от кого. Находил какие-то координаты (на конверте или еще где), звонил, спрашивал - что это и почему. Оба раза оказывалось, что это бонус за открытие кредитной карты или еще что-то подобное. Они это тогда обещали, но сразу не дали по какой-то причине, а потом я и забыл.

Но, конечно, ничего подобного $2500 не было. В любом случае, компания известна - можно им позвонить, спросить - почему прислали.

Ничего подобного я не оплачивала, даже близко. Только copay в ER, но это далеко от этой суммы ( у меня он был $100, но secondary insurance covered $25, i paid only $75).

Если я хотя бы ожидала чего, может и стоило бы попробовать, но ничего от них я не ждала, спасибо огромное на том, что они покрыли.

Телефонного номера на конверте не было ( я специально смотрела). Был адрес ( даже без suite number) на имя просто человека, а не компании. Вот и сомнения закрались.