И куда бы вложиться?

[X37WAL!^]

Всегда вкладывал деньги в low cost index funds, и продолжаю. Предпочитаю сбалансированные где примерно 60% в акциях и 40% в облигациях (fixed income).

Вы помните сколько процентов профита, примерно?

Ну вот например (с реинвестированными дивидендами)
VT
YTD: +5.91% 1 month: +2.72% 1 year: +8.11% 3 years: +58.74% 5 years: +62.74%
BND
YTD: +5.84% 1 month: +0.53% 1 year: +5.17% 3 years: +8.63% 5 years: +21.70%

Если взять эти два фонда в указанной среднимДжо пропорции (60/40), то получим 14,632 за 5 лет из 10,000 вложенных.
Или 10.7% годовых

[Umka]

интервью с Jack Bogle, любителям балансированных и индексных фондов
http://finance.yahoo.com/news/jack-bogl ... 26937.html
The best thing you can do for yourself is to make your choice [of a long-term strategy], keep it simple and stick with it. When presented with all these new products, it's caveat emptor. And don't let your behavior get the best of you. Behavioral problems can cost you as much as the other embedded costs of active fund investing.....I'd tell them to look if there's a low-cost balanced index fund instead. I just like the fixed 60/40 split. We can discuss whether 65/35 is maybe better, but I like the static allocation. And I am talking about a balanced index that sticks to the U.S. for stocks and high-quality intermediate-term bonds for the fixed-income portion. It would be nice to only invest when valuations are low. Moments of great depression in stock values are a great time to buy. You can't invest at 2009 valuations today. So what are you going to do? You have to invest at today's valuations. You can't not invest now. Choose to not invest and you are ensuring you will have nothing 40, 50 years from now.
You're investing for a lifetime. A 40-year-old probably has a 50-year life expectancy. That's what you're investing for. I am an indexer. That's well known. I'd keep it simple and have my money in the S&P 500 or a broad market index, and the rest in the in a bond index.

[worldCitizen]

интервью с Jack Bogle, любителям балансированных и индексных фондов
http://finance.yahoo.com/news/jack-bogl ... 26937.html
The best thing you can do for yourself is to make your choice [of a long-term strategy], keep it simple and stick with it. When presented with all these new products, it's caveat emptor. And don't let your behavior get the best of you. Behavioral problems can cost you as much as the other embedded costs of active fund investing.....I'd tell them to look if there's a low-cost balanced index fund instead. I just like the fixed 60/40 split. We can discuss whether 65/35 is maybe better, but I like the static allocation. And I am talking about a balanced index that sticks to the U.S. for stocks and high-quality intermediate-term bonds for the fixed-income portion. It would be nice to only invest when valuations are low. Moments of great depression in stock values are a great time to buy. You can't invest at 2009 valuations today. So what are you going to do? You have to invest at today's valuations. You can't not invest now. Choose to not invest and you are ensuring you will have nothing 40, 50 years from now.
You're investing for a lifetime. A 40-year-old probably has a 50-year life expectancy.

Надеяться на следующие 50 лет? Ну-ну...

[X37WAL!^]

интервью с Jack Bogle, любителям балансированных и индексных фондов
http://finance.yahoo.com/news/jack-bogl ... 26937.html
The best thing you can do for yourself is to make your choice [of a long-term strategy], keep it simple and stick with it. When presented with all these new products, it's caveat emptor. And don't let your behavior get the best of you. Behavioral problems can cost you as much as the other embedded costs of active fund investing.....I'd tell them to look if there's a low-cost balanced index fund instead. I just like the fixed 60/40 split. We can discuss whether 65/35 is maybe better, but I like the static allocation. And I am talking about a balanced index that sticks to the U.S. for stocks and high-quality intermediate-term bonds for the fixed-income portion. It would be nice to only invest when valuations are low. Moments of great depression in stock values are a great time to buy. You can't invest at 2009 valuations today. So what are you going to do? You have to invest at today's valuations. You can't not invest now. Choose to not invest and you are ensuring you will have nothing 40, 50 years from now.
You're investing for a lifetime. A 40-year-old probably has a 50-year life expectancy.

Надеяться на следующие 50 лет? Ну-ну...

Давайте заслушаем ваши предложения?

[worldCitizen]

Не дождетесь. Я не писатель, а обыкновенный трейдер. Существует океан литературы и периодических изданий на финансовые темы. Восполнять пробелы в чьем то образовании - не моя задача.

Из последнего:
Wall Street's propaganda that if we trust them with our money they will invest it wisely turns out to be just that. We do have one of the best economic systems in the world but, in this case, our trust has been abused. We have also done a tremendous disservice to our 401k participants in advising them to ride this market all the way down. We should have recognized that this was not a normal economic recession but a mismanagement of the financial system by those who believe they are so much smarter than the rest of us. They broke the system and we should not have let our clients pay the price.

Congress, the banks, and Wall Street need to earn our trust again. My clients are in almost all cash now and we will not change that position until we know that any investments we make will not go to imprudent lending or unregulated derivatives. Stocks can still be excellent long-term investments but they need a competent and stable financial system that supports them. Wall Street needs to understand that the trillions of dollars 401k participants give them to invest is not money to play with but the economic future of each hard-working American. That money needs to be given the respect it deserves by investing prudently, not speculatively.
http://www.401khelpcenter.com/401k/mcal ... IiPOYuNtmI
Если вам действительно нужно, можно легко найти материалы на эту тему.

[conejo]

интервью с Jack Bogle, любителям балансированных и индексных фондов
http://finance.yahoo.com/news/jack-bogl ... 26937.html
The best thing you can do for yourself is to make your choice [of a long-term strategy], keep it simple and stick with it. When presented with all these new products, it's caveat emptor. And don't let your behavior get the best of you. Behavioral problems can cost you as much as the other embedded costs of active fund investing.....I'd tell them to look if there's a low-cost balanced index fund instead. I just like the fixed 60/40 split. We can discuss whether 65/35 is maybe better, but I like the static allocation. And I am talking about a balanced index that sticks to the U.S. for stocks and high-quality intermediate-term bonds for the fixed-income portion. It would be nice to only invest when valuations are low. Moments of great depression in stock values are a great time to buy. You can't invest at 2009 valuations today. So what are you going to do? You have to invest at today's valuations. You can't not invest now. Choose to not invest and you are ensuring you will have nothing 40, 50 years from now.
You're investing for a lifetime. A 40-year-old probably has a 50-year life expectancy.

Надеяться на следующие 50 лет? Ну-ну...

Давайте заслушаем ваши предложения?

Строго в рубли.

[Umka]

mda....world citizen, а вам не кажется это голословными оправданиями того, что клиенты сидят в наличке? нет веры в экономику, broken trust, все вокруг враги? надо смотреть на финансовый мир не через розовые очки, быть готовым к вложениям на падении, и регулярному rebakancing.

вот, подарок на Рождество
http://www.marketwatch.com/story/the-st ... 2014-12-22

[worldCitizen]

mda....world citizen, а вам не кажется это голословными оправданиями того, что клиенты сидят в наличке? нет веры в экономику, broken trust, все вокруг враги? надо смотреть на финансовый мир не через розовые очки, быть готовым к вложениям на падении, и регулярному rebakancing.

вот, подарок на Рождество
http://www.marketwatch.com/story/the-st ... 2014-12-22

Very merry Christmas!
Я рад что Вы начали читать о финансах.
Да пребудет с Вами самый лучший mutual fund на земле!

[Umka]

mda....world citizen, а вам не кажется это голословными оправданиями того, что клиенты сидят в наличке? нет веры в экономику, broken trust, все вокруг враги? надо смотреть на финансовый мир не через розовые очки, быть готовым к вложениям на падении, и регулярному rebakancing.

вот, подарок на Рождество
http://www.marketwatch.com/story/the-st ... 2014-12-22

Very merry Christmas!
Я рад что Вы начали читать о финансах.
Да пребудет с Вами самый лучший mutual fund на земле!

если б Вы только знали, как давно я в финансовой индустрии..
с праздниками Вас!

[worldCitizen]

если б Вы только знали, как давно я в финансовой индустрии..
с праздниками Вас!

Тогда мы просим Вас дать нам, спекулянтам и скучающим инвесторам, дельный, свой собственный совет как жить дальше в новом году. Плиз!

[Umka]

если б Вы только знали, как давно я в финансовой индустрии..
с праздниками Вас!

Тогда мы просим Вас дать нам, спекулянтам и скучающим инвесторам, дельный, свой собственный совет как жить дальше в новом году. Плиз!

Советы я не могу давать официально а в общих словах побеседовать можно, только не про следующий год, а про будущее в целом. один год в моем отношении к инвестициям - это не срок.
я очень редко здесь пишу, просто ваша ссылка (не принимите на свой счет, я имею ввиду Mr. Russell McAlmond) возмутили. управлять 401 планами и сидеть сейчас в наличке, предполагая свои грандиозные способности to time the market (got to be right twice - in and out) - это откровенно красный флаг для меня.
общие советы, которым я лично сама следую - create timeline of when you need the money, set your withdrawals and cash flows budget, create your savings plan (how much you can add and how much you need to take out). set your asset allocation, decide how much you can have in low liquidity assets (land/house). read about return expectations, types of stocks and bonds. create asset allocation, choose funds, invest, and rebalance when the reminder comes up, not the media/news scare you off or push you. все теоретическо легко, но самое сложное - побороть человеческую натуру И эмоции.
очень интересно область behavioral finance (read about behavioral biases).
если все это не подходит, ищите adviser or at least online planning tools. только не перечеркивайте рекомендации, и не делайте по-своему я насмотрелась и прочувствовала многое в 2008-2009, и то что делают в общем-то образованные умные люди в моменты, когда все вокруг паникуют - это очень грустно.
не думайте что я так уж люблю риски. я люблю продуманные риски , наверное имею contrarian approach in investments.
мои human capital завязан на финансовом рынке, поэтому все сбережения я не хочу держать в сток маркет. к тому же, я выросла в Беларуси, родители вытянули через девальвацию, да и только что прочувствовала очередной финт ушами там - когда вот вдруг люди теряют 30% своих сбержений в рублях (так как в Беларуси ввели 30% налог на покупку валюты, и в стране очередная скупка всего что имеет хоть какую-то ценность). Мой подход ко всему этому - конечно же diversification во вложениях, в том числе и недвижимость. как и та, где я живу, так и для ренты, и для перепродажи, так и REITs (US and foreign).

[Lavash]

Мой подход ко всему этому - конечно же diversification во вложениях, в том числе и недвижимость. как и та, где я живу, так и для ренты, и для перепродажи, так и REITs (US and foreign).

Я точно также рассуждаю. Один к одному практически.
Сидеть на наличке - деньги не работают.
Не стала ссылаться на весь Ваш пост. Со всем согласна.

[worldCitizen]

если б Вы только знали, как давно я в финансовой индустрии..
с праздниками Вас!

Тогда мы просим Вас дать нам, спекулянтам и скучающим инвесторам, дельный, свой собственный совет как жить дальше в новом году. Плиз!

Советы я не могу давать официально а в общих словах побеседовать можно, только не про следующий год, а про будущее в целом. один год в моем отношении к инвестициям - это не срок.
я очень редко здесь пишу, просто ваша ссылка (не принимите на свой счет, я имею ввиду Mr. Russell McAlmond) возмутили. управлять 401 планами и сидеть сейчас в наличке, предполагая свои грандиозные способности to time the market (got to be right twice - in and out) - это откровенно красный флаг для меня.
общие советы, которым я лично сама следую - create timeline of when you need the money, set your withdrawals and cash flows budget, create your savings plan (how much you can add and how much you need to take out). set your asset allocation, decide how much you can have in low liquidity assets (land/house). read about return expectations, types of stocks and bonds. create asset allocation, choose funds, invest, and rebalance when the reminder comes up, not the media/news scare you off or push you. все теоретическо легко, но самое сложное - побороть человеческую натуру И эмоции.
очень интересно область behavioral finance (read about behavioral biases).
если все это не подходит, ищите adviser or at least online planning tools. только не перечеркивайте рекомендации, и не делайте по-своему я насмотрелась и прочувствовала многое в 2008-2009, и то что делают в общем-то образованные умные люди в моменты, когда все вокруг паникуют - это очень грустно.
не думайте что я так уж люблю риски. я люблю продуманные риски , наверное имею contrarian approach in investments.
мои human capital завязан на финансовом рынке, поэтому все сбережения я не хочу держать в сток маркет. к тому же, я выросла в Беларуси, родители вытянули через девальвацию, да и только что прочувствовала очередной финт ушами там - когда вот вдруг люди теряют 30% своих сбержений в рублях (так как в Беларуси ввели 30% налог на покупку валюты, и в стране очередная скупка всего что имеет хоть какую-то ценность). Мой подход ко всему этому - конечно же diversification во вложениях, в том числе и недвижимость. как и та, где я живу, так и для ренты, и для перепродажи, так и REITs (US and foreign).

Не могли бы Вы сказать что думают профи indexer о российском сток индексе, покупать, продавать, шортить...?

[deve]

ИМХО держаться подальше от RSX.
Если нефть отскочит , то есть туча стоков и etf-ов с гораздо меньшим риском вложения нежели чем RSX. У RSX слишком много других факторов, акромя нефти, которые могут загнать его еще ниже.

[kozhedub]

ИМХО держаться подальше от RSX.

я бы скорее зашортил, но лучшее вообще подальше оттуда держатся

[vtnew]

Preferred stocks:
viewtopic.php?f=61&t=193131