David Lerner Associates, стоит ли связываться?

[Faerie]

Гулял с сыном и случайно забрел к ним. Занимаются инвестированием. Пригласили на встречу на следующей неделе. В принципе мне хочется узнать подробнее об инвестировании в муниципальные бонды, на эту тему я и хотел с ними поговорить. Все остальное меня вряд ли заинтересует. Кто нибудь занимался таким инвестированием? Можно ли это делать напрямую, а если нет, то какие конкретно услуги оказывают посредники типа David Lerner Associates?

Disclaimer: Я понимаю, что все это надо подробно изучить, что и собираюсь сделать. Но поскольку встреча назначена через неделю, решил обратиться к общественности. Может кто поделится опытом инвестирования через такого рода компании. Спасибо.

[worldCitizen]

Гулял с сыном и случайно забрел к ним. Занимаются инвестированием. Пригласили на встречу на следующей неделе. В принципе мне хочется узнать подробнее об инвестировании в муниципальные бонды, на эту тему я и хотел с ними поговорить. Все остальное меня вряд ли заинтересует. Кто нибудь занимался таким инвестированием? Можно ли это делать напрямую, а если нет, то какие конкретно услуги оказывают посредники типа David Lerner Associates?

Disclaimer: Я понимаю, что все это надо подробно изучить, что и собираюсь сделать. Но поскольку встреча назначена через неделю, решил обратиться к общественности. Может кто поделится опытом инвестирования через такого рода компании. Спасибо.

Да, был такой опыт, давно, не со мной, а с одним дедушкой.
Он любил рассказать какое у него стабильное и хорошее вложение в муниципальные бонды. я особенно не интересовался, но однажды нашёл старика в расстроенных чуйствах. Полюбопытствовав, не случилось ли чего, он поведал мне занимательную историю про свои бонды. Оказалось что его брокер которому он всецело доверял, впарил ему не муни, а бонды какой то небольшой местной компании берущей заказы у муниципалитета. Брокер позванивал деду, и тот покупал их ещё больше. До поры, до времени всё шло хорошо, т.е. шли положенные проценты, но потом почти без предупреждения компания та взяла и обанкротилась.
Держателям тех бондов остались рожки да ножки...бОльшая половина всех накоплений деда испарилась в одночасье. Если б я вёл его дела, то конечно предупредил бы заранее. Но по его рассказам я был уверен что бонды те муниципальные.

Про David Lerner Associates никогда не слыхал. Это случаем не израильские муни...?

2-мя минутами позже.
Oct 22, 2012 (Reuters) - The Financial Industry Regulatory Authority said on Monday it had sanctioned David Lerner Associates Inc to pay about $12 million to customers that bought into a $2 billion real estate investment trust (REIT) and to those who were charged excessive markups.

On Tuesday, May 31, 2011, FINRA sued Lerner’s firm, David Lerner Associates Inc. (DLA), and charged the broker-dealer with multiple counts of securities fraud. The investment products promoted by Lerner include real estate investment trusts (REITs), Real Estate Mortgage Investment Conduits (REMICs), and collateralized mortgage obligations (CMOs). FINRA’s Deptarment of Enforcement alleges several violations committed by DLA, including:

• Selling investors unsuitable securities products that carried high commissions;

• Targeting elderly and inexperienced investors in misleading them about a $2 billion real estate fund;

• Failure to disclose associated risks with the investment;

• Distorting the value of Apple REIT shares and potential profit;

• Failure to conduct due diligence;

• Misrepresentation of market information;

• Failure to revisit and adjust the valuation of Apple REITs according to actual market data;

• Violating the duty to observe high standards of commercial honor and just and equitable principles of trade;

• Failure to fulfill the reasonable-basis suitability obligation.....
http://www.stockbrokerattorney.com/david-lerner-firm

[Faerie]

Да, в общем понятно ... Спасибо за информацию.