Новые основания для блокировки счетов в банках РФ

Информация для тех, кто возвращается

Moderator: Yvsobol

User avatar
Blender
Уже с Приветом
Posts: 5894
Joined: 07 Jan 2005 01:33

Новые основания для блокировки счетов в банках РФ

Post by Blender » 17 Feb 2020 03:45

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с таким клиентом.
Из того что непосредственно может коснуться физических лиц, управляющих своим счетом удаленно (многие посетители Привета):
Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками. ЦБ еще в апреле 2018 года обязал банки учитывать при оценке риска клиента анализ устройств, с помощью которых клиенты переводят деньги: у каждого устройства есть идентификационный номер, и если номера совпадают у разных клиентов, то банк относит их к клиентам с повышенным уровнем риска.
Пока не приняли но скорее всего примут...

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/17/02/2020/ ... 711d96cd28

User avatar
Yvsobol
Уже с Приветом
Posts: 72489
Joined: 09 Mar 2003 07:07
Location: RUS:353905-140081-USA:22202

Re: Новые основания для блокировки счетов в банках РФ

Post by Yvsobol » 17 Feb 2020 04:00

Я очень сомневаюсь, что это как то относится к большинству тут пишущих. Но может такие и есть.

User avatar
veey+
Уже с Приветом
Posts: 643
Joined: 29 Jul 2019 17:34
Location: NYC

Re: Новые основания для блокировки счетов в банках РФ

Post by veey+ » 17 Feb 2020 18:11

> у каждого устройства есть идентификационный номер
Это какой такой номер?
Do you realise, this world is totally fugazi

User avatar
Blender
Уже с Приветом
Posts: 5894
Joined: 07 Jan 2005 01:33

Re: Новые основания для блокировки счетов в банках РФ

Post by Blender » 17 Feb 2020 22:10

veey+ wrote:
17 Feb 2020 18:11
> у каждого устройства есть идентификационный номер
Это какой такой номер?
Я без понятия. Поэтому (в частности) и беспокойно

User avatar
kyk
Уже с Приветом
Posts: 23307
Joined: 21 Nov 2004 05:12
Location: камбуз на кампусе

Re: Новые основания для блокировки счетов в банках РФ

Post by kyk » 18 Feb 2020 09:43

veey+ wrote:
17 Feb 2020 18:11
Это какой такой номер?
IMEI, MEID, etc
Лучше переесть, чем недоспать! © Обратное тоже верно :umnik1:

User avatar
veey+
Уже с Приветом
Posts: 643
Joined: 29 Jul 2019 17:34
Location: NYC

Re: Новые основания для блокировки счетов в банках РФ

Post by veey+ » 18 Feb 2020 16:48

kyk wrote:
18 Feb 2020 09:43
veey+ wrote:
17 Feb 2020 18:11
Это какой такой номер?
IMEI, MEID, etc
А какой идентификационный номер у компьютера или планшета без сотового подключения?
К тому же тот же имей - не уверен, что его можно получить программно на айфоне. По крайней мере у меня есть утилита типа сисинфо, но имей она не показывает.
Do you realise, this world is totally fugazi

Return to “Возвращение”