Мошенничество с Western Union

User avatar
Skok
Уже с Приветом
Posts: 835
Joined: 15 Dec 2000 10:01
Location: Skokie, IL

Мошенничество с Western Union

Post by Skok » 12 Jul 2010 17:20

На днях мой знакомый собирался заключить брак, а попался на "развод".
Обратился он по телефону к якобы лоеру, который занимается легализацией в Штатах через брак с гражданами. Оставим в стороне законность такого пути, описываю саму схему "честного отъема денег", которая, как оказалось, использует дырки в Western Union Policy.
Итак, этапы, действий "лоера"
1. Лоер находит "невесту", которая сама родом из родного города моего знакомого. "Невеста", естественно уже имеет гражданство США, а в настоящее время находится (какое везение!) как раз в том самом родном городе в гостях.
2. Лоер сообщает, что "невеста" достала справку о том, что училась с моим знакомым в одном вузе, что подтверждает их давнюю связь.
3. Лоер предлагает моему знакомому выслать на имя своей матери $2,000 по Western Union. Деньги естественно должны остаться у матери моего знакомого, но "невеста" впоследствии подтведит, что она получила эту сумму от матери. Это показывает связь "невесты" с родителями "жениха" и доверие к ней с их стороны.
3.1. По легенде молодые люди уже давно живут вместе (в Штатах), поэтому в WU переводе должен быть указан адрес и телефон их совместно снимаемой квартиры. Адрес и телефон "лоер" дает "жениху" и тот отправляет деньги.
4. Через некоторое время мать "жениха" приходит в банк и пытается получить перевод. У нее спрашивают ПИН-код перевода, она тут же в офисе запрашивает этот код у своего сына и тот СМС-кой передает ей этот ПИН-код.
5. В банке ей сообщают, что данный перевод уже был получен несколько часов назад.
6. Отправитель перевода звонит в Western Union и выясняет, что оказывается он сам через некоторое время позвонил с телефона, указанного в переводе, и изменил имя получателя.
7. Телефон "лоера", как и следовало ожидать, не отвечает.
8. Попытка заявить fraud investigation в WU не удается, поскольку адреса отправителя, указанного в переводе, естественно, в природе не существует, а результаты расследования могут быть сообщены ТОЛЬКО по адресу или по телефону, указанному в бланке отправителя.

Что характерно, "лоер" не знал ПИН-кода, следовательно для изменения имени получателя как и для получения самого перевода, этот код не нужен.

Как говорит Гугл похожие случаи уже происходили
http://stenkin.ru/forum/obsuzhdenie-tem ... tern-union
Когда-то я был молод и красив, а теперь - только красив.

ZmeyeeD
Уже с Приветом
Posts: 3394
Joined: 02 Jul 2006 02:59

Re: Мошенничество с Western Union

Post by ZmeyeeD » 12 Jul 2010 20:44

Любое требование оплаты через Western Union/MoneyGram - кидалово/"развод" по определению. Western Union - только для частных переводов, причем практически всегда - между разными странами. Вкратце можно просуммировать - если выпоняется одно из следующих условий, то это кидалово:

1. Вас просят перевести деньги через WU/MG за еще неоказанную услугу/неотосланный товар
2. Вы не знакомы лично с человеком, которому переводите деньги (за исключением случая, когда услуга/товар получены)
3. Вас просят сделать перевод через Wu/MG внутри США. Нормальные люди (не кидалы) просят заплатить с помощью PayPal/Credit Cards/Money Order/Personal Check

User avatar
Skok
Уже с Приветом
Posts: 835
Joined: 15 Dec 2000 10:01
Location: Skokie, IL

Re: Мошенничество с Western Union

Post by Skok » 12 Jul 2010 21:52

В данном случае перевод не подходил ни под один из трех пунктов, а кинули все равно.
Человек делал перевод на имя собственной матери, но по пути деньги были перехвачены мошенниками.
Когда-то я был молод и красив, а теперь - только красив.

User avatar
java.io
Уже с Приветом
Posts: 536
Joined: 25 Sep 2006 21:15

Re: Мошенничество с Western Union

Post by java.io » 12 Jul 2010 22:06

Skok wrote:деньги были перехвачены мошенниками
... because the cheater used the transfer related information (name, address, destination, phone, DOB) to change the money destination.

to avoid this kind of scam:
DO NOT share (make sure nobody has it) the sender/receiver info with anybody except the receiver (only what he needs to know).
Image

User avatar
Debaser
Уже с Приветом
Posts: 754
Joined: 06 Apr 2003 01:57
Location: SFBA

Re: Мошенничество с Western Union

Post by Debaser » 21 Jul 2010 15:40

The scammer got scammed :)
A vision without execution is an hallucination.

Triton
Posts: 11
Joined: 06 Oct 2010 10:45
Location: Курск

Re: Мошенничество с Western Union

Post by Triton » 07 Oct 2010 23:53

Я вообще этой организации не доверяю, они никаких данных не проверяют, как это может быть, когда дело касается денег?!!
Везде где есть деньги, есть хитрожопые люди, готовые навариться.

User avatar
Ivan Popugaev
Уже с Приветом
Posts: 9354
Joined: 12 Apr 2006 03:25

Re: Мошенничество с Western Union

Post by Ivan Popugaev » 08 Oct 2010 00:39

Skok wrote:4. Через некоторое время мать "жениха" приходит в банк и пытается получить перевод. У нее спрашивают ПИН-код перевода, она тут же в офисе запрашивает этот код у своего сына и тот СМС-кой передает ей этот ПИН-код.
5. В банке ей сообщают, что данный перевод уже был получен несколько часов назад.
6. Отправитель перевода звонит в Western Union и выясняет, что оказывается он сам через некоторое время позвонил с телефона, указанного в переводе, и изменил имя получателя.

Availability у денег по WU, 15 минут по моему. Т.е. надо гнать мать в офис WU там, как она прийдет, пусть сообщит сыну, он сам находясь в офисе WU, переведет деньги, и мать их через 15 минут получит. Вряд ли "лоер" будет звонить в WU каждые 15 минут. Другое дело, народ полагается на авось, на то что спросят ID, девичью фамилию матери, и так далее.
Любое интегрирование - это изнасилование. Даже по поверхности !!!
(с) http://kisochka-yu.livejournal.com/75265.html

User avatar
Prince
Уже с Приветом
Posts: 3436
Joined: 25 Jul 2010 14:28

Re: Мошенничество с Western Union

Post by Prince » 08 Oct 2010 00:53

Debaser wrote:The scammer got scammed :)


:great:
"Never look down on someone unless you're helping them up". –Jesse Jackson

Животнае
Уже с Приветом
Posts: 6463
Joined: 13 Aug 2007 00:43

Re: Мошенничество с Western Union

Post by Животнае » 06 Feb 2011 01:08

Skok wrote:Что характерно, "лоер" не знал ПИН-кода, следовательно для изменения имени получателя как и для получения самого перевода, этот код не нужен.


Кто сказал, что код не нужен для получения? Что, уже отменили? Этот "лоер" скорее всего работал в паре с работником Вестерн Юниона.

Return to “Анти-Реклама”