если скор выше чего-то, наверное 740-750, то можно делать все стандартные операции и дадут "лучший", в зависимости от места, дил.
А чем эта кредитка хороша ?
Кстати да! Я в начале прошлого года перефинансировада на 10 лет АРМ под 3.75 руководствуясь тем что все равно продам когда дети школу кончат. Потом мелькнула мысль что может все таки на 30 years fixed надо было. Но пока не вижу чтобы процент был где то 3,75 или ниже на это дело, даже и с отличным скоромthinker wrote: ↑22 Apr 2017 18:14 Не забывая, что скор вообще-то придумали чтобы прежде всего иметь вас... но если очень хочется для себя как-то использовать, можно перефинансировать мортгич / машину под более низкий процент или, более радикально, переехать в другой дом с новым мортгичем под низкий процент.
Кстати, хочу прикупить новую машинку. Торговался тут надыть в дилершипе. Говорю, хочу заплатить сразу всю сумму чеком. Торговец говорит, мол если заплатите 3 раза по разу в месяц - будет вам скидка в $700.
Прежде всего тем что дает 3х на мобильные транзакции, т.е. если у вас есть Samsung Pay, то практически везде, а 3х = 4.5% towards travel. Т.е. эта карточка может зaменить Chase Freedom Unlimited как дефолтную карточку для не-категорийных покупок, или для меня мою venerable Priceline 2x. 4.5% везде это как-бы big deal.
Мне кажется не такой уж и бигдил. 4.5% уже сейчас дает Chase Ink если купить $300 Visa gift card в Staples.com.Korney wrote: ↑26 Apr 2017 07:29Прежде всего тем что дает 3х на мобильные транзакции, т.е. если у вас есть Samsung Pay, то практически везде, а 3х = 4.5% towards travel. Т.е. эта карточка может зaменить Chase Freedom Unlimited как дефолтную карточку для не-категорийных покупок, или для меня мою venerable Priceline 2x. 4.5% везде это как-бы big deal.
Согласен, смотря во сколько оценивать чейзовские поинты. Если скажем в 2.2 цента, то даёт 8.34 цента за доллар, а если в 1.5 цента, что будет более правильное сравнение, т.к. ЮС Банковские поинты не переводятся, то 4.74 цента, но это надо все время возиться с гифт картами. Идея в том что можно будет использовать ЮС Банковские поинты для покупок тревел по той же цене что и Чейз, а чейзовские только для переводов на Southwest, United, Hyatt, British, Korean, Air France/KLM & IHG. Ну и бонус опять же 50к = $750. Т.е. в принципе если получить бонус, и за все 3х, то это будет 63500 points = $952.5 - $75 AF = $877.5Sushi wrote: ↑27 Apr 2017 23:34Мне кажется не такой уж и бигдил. 4.5% уже сейчас дает Chase Ink если купить $300 Visa gift card в Staples.com.Korney wrote: ↑26 Apr 2017 07:29Прежде всего тем что дает 3х на мобильные транзакции, т.е. если у вас есть Samsung Pay, то практически везде, а 3х = 4.5% towards travel. Т.е. эта карточка может зaменить Chase Freedom Unlimited как дефолтную карточку для не-категорийных покупок, или для меня мою venerable Priceline 2x. 4.5% везде это как-бы big deal.
А скажите, нафик вам "хорошую кредитную историю"?
Кредитную историю не всегда но часто спрашивают во многих местах, не только при покупке дома. Например, при аренде жилья, квартиры, при устройстве на работу, при покупке машины в кредит и т.п.
См выше, а также можно получить кредитки на выгодных условиях и потом иметь с них cash back.
Пытался найти "в самом начале" и не смог. Смысл жизни так и остался непонятым.DropAndDrag wrote: ↑29 Apr 2017 09:13 уже в самом начале ответил )))
есть небольшое но ... для игр с кредитными карточками открывать-закрывать, нужна серьезная кредитная история, а не только score или много карточек не открыть
Последнии две машины я готов был купить за кеш. Но в дилершипстве мне давали пару тысяч баксов скидок, если я подпишусь на их финансирование, коее я закрывал после пары выплат, оплачивая остаток.partner_ca wrote: ↑30 Apr 2017 02:37
Машину, например, покупаю каждые пару лет.
С хорошей историей получаю низкий, а то и нулевой процент.
лет 10 назад мне дали только одну тысячуFоrtinrаs wrote: ↑30 Apr 2017 03:08Последнии две машины я готов был купить за кеш. Но в дилершипстве мне давали пару тысяч баксов скидок, если я подпишусь на их финансирование, коее я закрывал после пары выплат, оплачивая остаток.partner_ca wrote: ↑30 Apr 2017 02:37
Машину, например, покупаю каждые пару лет.
С хорошей историей получаю низкий, а то и нулевой процент.
И да, моя кредитная история от этого страдала. Там любят кто исправно платит все проценты.
Нафига? Если не секрет.partner_ca wrote: ↑30 Apr 2017 04:05А я нет.
Даже имея возможность заплатить все сразу, я предпочту в рассрочку под 0.9% или еще лучше под 0%.
Ага, долг вам поможет, если что вдруг случится.partner_ca wrote: ↑30 Apr 2017 04:17Когда процент низкий лучше пользоваться чужими деньгами, чем своими.
Я считаю пусть лишние 40-50 тысяч полежат на сэйвинге. Мало ли что может случиться когда срочно потребуются деньги.
1. если процент кредита меньше, чем процент процент на сэйвинге с вычтенными таксамиpartner_ca wrote: ↑30 Apr 2017 04:17Когда процент низкий лучше пользоваться чужими деньгами, чем своими.
Я считаю пусть лишние 40-50 тысяч полежат на сэйвинге. Мало ли что может случиться когда срочно потребуются деньги.
Если не на последние, то нафига заморочка с кредитами?partner_ca wrote: ↑30 Apr 2017 04:35Если на последние покупать, то да - это не очень разумно.DropAndDrag wrote: ↑30 Apr 2017 04:33 2. знаете, машины за 40-50 тыс покупать, предполагая, что что-то случится ...