Но тут я собралась попросить кредитнуиу карточку с милиами - и мне отказали. Я тогда запросила свои скор - и оказалось что он всего 651 (!!). В истории записана только та самая кредитнаиа картчка (с декабриа 99) - и что все баансы выплачивались. Плюс 6 или 7 запросов, причем 4-5 за последние 3-4 месяца: я переехала, и ютилити компании запросили обо мне + я (в своем же банке!) открыла общии щет с приятелем (просто чтобы ему помочь - у него нет ССН и ему одному не открывали) а они на меня за ето запрос сделали + та самая отказавшая кредитка..
Там где говорят про причины низкого скора написано - недостаточная длина кредитнои истории (2.5 года?) и слишком много недавних запросов.
Черт с неи с карточкои на мили, но я собиралась дом покупать в ближаишие полгода - но если я правильно понимаю то ето очень низкии скор, а он вроде сильн влияет на процент по моргиджу..
Хотелось бы понять насколько влияет - и если да, то как етот скор улучшить. Я в некоеи растерянности
Банки таких клиентов не любят и такие шаги расцениваются как - "неустойчивый доход" и "метания с одного места на другое". А банкам нужна стабильность - стабильная работа и стабильное место жительства, чтоб потом тебе выдал mortgage на 30 лет, и ты платишь его каждый месяц как миленький.
Это, в частности, было одной из причин низкого credit score у моего польского друга... другие - короткий срок кредит. истории (лучше всего >3 лет, хотя и 2 года тоже должно быть достаточно) и большое количество [b:481ed7a823]отказов в предоставлении кредита[/b:481ed7a823] в последние неск.месяцев.
